Program Zákon

Z�kon o n�kter�ch opat�en�ch proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu

Parlament se usnesl na tomto z�kon� �esk� republiky:

��ST PRVN� �VODN� USTANOVEN�

� 1 P�edm�t �pravy

Tento z�kon zapracov�v� p��slu�n� p�edpisy Evropsk�ch spole�enstv�1) , z�rove� navazuje na p��mo pou�iteln� p�edpisy Evropsk�ch spole�enstv�2) a upravuje

a) n�kter� opat�en� proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu,

b) n�kter� pr�va a povinnosti fyzick�ch a pr�vnick�ch osob p�i uplat�ov�n� opat�en� proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu,

a to za ��elem zabr�n�n� zneu��v�n� finan�n�ho syst�mu k legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a k financov�n� terorismu a vytvo�en� podm�nek pro odhalov�n� takov�ho jedn�n�.

� 2 Povinn� osoby

(1) Povinnou osobou se pro ��ely tohoto z�kona rozum�

a) �v�rov� instituce, kterou je

1. banka,

2. spo�iteln� a �v�rn� dru�stvo,

3. instituce elektronick�ch pen�z,

4. osoba opr�vn�n� vyd�vat elektronick� pen�ze na z�klad� povolen� podle z�kona upravuj�c�ho vyd�v�n� a u��v�n� elektronick�ch platebn�ch prost�edk�3) ,

b) finan�n� instituce, kterou, pokud nen� �v�rovou instituc�, je

1. centr�ln� depozit��, osoba vedouc� evidenci navazuj�c� na centr�ln� evidenci cenn�ch pap�r� vedenou centr�ln�m depozit��em, osoba vedouc� samostatnou evidenci investi�n�ch n�stroj�, osoba vedouc� evidenci navazuj�c� na samostatnou evidenci investi�n�ch n�stroj�4) ,

2. organiz�tor trhu s investi�n�mi n�stroji,

3. osoba s povolen�m k poskytov�n� investi�n�ch slu�eb5) s v�jimkou investi�n�ho zprost�edkovatele6) ,

4. investi�n� spole�nost, investi�n� fond a penzijn� fond,

5. osoba opr�vn�n� k vyd�v�n� nebo spr�v� bezhotovostn�ch platebn�ch prost�edk�,

6. osoba opr�vn�n� k poskytov�n� leasingu, z�ruk, �v�r� nebo pen�n�ch p�j�ek anebo k obchodov�n� s nimi,

7. osoba opr�vn�n� ke zprost�edkov�n� spo�en�, leasingu, �v�r� nebo pen�n�ch p�j�ek,

8. poji��ovna, zaji��ovna, poji��ovac� zprost�edkovatel a samostatn� likvid�tor pojistn�ch ud�lost� p�i v�konu �innost� souvisej�c�ch s provozov�n�m �ivotn�ho poji�t�n�7) , s v�jimkou poji��ovac�ho zprost�edkovatele, u n�ho� poji��ovna nese odpov�dnost za �kodu zp�sobenou jeho �innost�,

9. osoba, kter� vykupuje dluhy a pohled�vky a obchoduje s nimi,

10. osoba opr�vn�n� ke sm�n�rensk� �innosti nebo k bezhotovostn�m obchod�m s ciz� m�nou podle devizov�ho z�kona,

11. osoba opr�vn�n� k prov�d�n� nebo zprost�edkov�n� platebn�ch slu�eb, v�etn� pen�n�ch slu�eb, nebo po�tovn�ch slu�eb, jejich� ��elem je dod�n� pouk�zan� pen�n� ��stky,

12. osoba opr�vn�n� k poradensk� �innosti pro podnikatele ve v�cech kapit�lov� struktury, pr�myslov� strategie nebo k poradenstv� a slu�b�m v oblasti f�z� a koup� podnik�,

13. osoba poskytuj�c� slu�by pen�n�ho makl��stv�,

14. osoba poskytuj�c� slu�by �schovy cennost�,

c) dr�itel povolen� k provozov�n� s�zkov�ch her v kasinu podle z�kona o loteri�ch a jin�ch podobn�ch hr�ch,

d) osoba opr�vn�n� k obchodov�n� s nemovitostmi nebo ke zprost�edkov�n� obchodu s nimi,

e) auditor, da�ov� poradce a ��etn�,

f) soudn� exekutor p�i prov�d�n� dal�� �innosti exekutora podle exeku�n�ho ��du a p�i �schov� pen�z, cenn�ch pap�r� nebo jin�ho majetku,

g) not�� p�i �konech v r�mci not��sk� �schovy8) anebo advok�t nebo not�� p�i �schov� pen�z, cenn�ch pap�r� nebo jin�ho majetku sv�ho klienta, anebo jestli�e klientem po�adovan� slu�by maj� spo��vat nebo spo��vaj� v jedn�n� jm�nem klienta nebo na jeho ��et p�i

1. obstar�v�n� koup� nebo prodeje nemovitosti nebo podniku9) anebo jeho ��sti,

2. spr�v� pen�z, cenn�ch pap�r�, obchodn�ch pod�l� nebo jin�ho majetku sv�ho klienta, v�etn� jedn�n� jm�nem klienta nebo na jeho ��et v souvislosti se z��zen�m ��tu u �v�rov� instituce nebo zahrani�n� �v�rov� instituce anebo ��tu cenn�ch pap�r� a spr�vou takov�ho ��tu,

3. zakl�d�n�, ��zen� nebo provozov�n� obchodn� spole�nosti, podnikatelsk�ho seskupen� nebo jin�ho obdobn�ho �tvaru, a to bez ohledu na to, zda se jedn� o pr�vnickou osobu �i nikoliv, jako� i z�sk�v�n� a shroma��ovan� pen�n�ch prost�edk� nebo jin�ch pen�zi oceniteln�ch hodnot za ��elem zalo�en�, ��zen� nebo ovl�d�n� takov�ho subjektu, nebo

4. inkasu, platb�ch, p�evodech, vkladech nebo v�b�rech prov�d�n�ch p�i bezhotovostn�m i hotovostn�m platebn�m styku, anebo jak�mkoli jin�m jedn�n�, kter� sm��uje k pohybu pen�z nebo jej p��mo vyvol�,

h) osoba nenapl�uj�c� znaky podle p�smen a) a� g), poskytuj�c� jin� osob� slu�by, kter� spo��vaj� v

1. zakl�d�n� pr�vnick�ch osob,

2. jedn�n� jako statut�rn� org�n nebo jeho �len, dal�� osoba, kter� je opr�vn�na jm�nem nebo za pr�vnickou osobu jednat, anebo jin� osoba v obdobn�m postaven�, pokud v�kon t�to slu�by je pouze do�asn� a souvis� se zalo�en�m a spr�vou pr�vnick� osoby,

3. poskytov�n� s�dla, adresy, pop��pad� i dal��ch s t�m souvisej�c�ch slu�eb pro jinou pr�vnickou osobu,

4. jedn�n� jako pov��en� akcion�� pro jinou osobu, pokud tato nen� spole�nost�, jej� cenn� pap�ry jsou p�ijaty k obchodov�n� na regulovan�m trhu a kter� podl�h� po�adavk�m na zve�ejn�n� informac� rovnocenn�m po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�, nebo

5. jedn�n� jej�m jm�nem nebo na jej� ��et p�i �innostech uveden�ch v p�smenu g) ,

i) osoba, kter� poskytuje slu�by uveden� v p�smenu h) v r�mci sv��eneck�ho vztahu nebo jin�ho obdobn�ho smluvn�ho vztahu podle ciz�ho pr�vn�ho ��du,

j) osoba opr�vn�n� k obchodov�n� s kulturn�mi pam�tkami10) nebo s p�edm�ty kulturn� hodnoty11) nebo ke zprost�edkov�n� takov�ch obchod�,

k) osoba opr�vn�n� k obchodov�n� s pou�it�m zbo��m nebo ke zprost�edkov�n� takov�ch obchod� nebo k p�ij�m�n� v�c� do z�stavy.

(2) Povinnou osobou je rovn�

a) zahrani�n� pr�vnick� nebo fyzick� osoba uveden� v odstavci 1 , kter� na �zem� �esk� republiky p�sob� prost�ednictv�m sv� pobo�ky, organiza�n� slo�ky nebo provozovny, a to v rozsahu �innosti touto pobo�kou, organiza�n� slo�kou nebo provozovnou vykon�van�,

b) na �zem� �esk� republiky p�sob�c� zahrani�n� osoba, pokud jako podnikatel vykon�v� �innosti uveden� v odstavci 1 ,

c) St�edisko cenn�ch pap�r�,

d) podnikatel, kter� nen� uveden v odstavci 1 , jestli�e p�ij�m� platbu v hotovosti v hodnot� 15 000 EUR nebo vy���,

e) pr�vnick� osoba, kter� nen� podnikatelem, pokud je opr�vn�na poskytovat jako slu�bu n�kterou z �innost� uveden�ch v odstavci 1 , nebo pokud p�ij�m� platbu v hotovosti v hodnot� 15 000 EUR nebo vy���.

(3) Povinnou osobou nen�, s v�jimkou osoby uveden� v odstavci 2 p�sm. d) a e) , osoba, kter� �innosti uveden� v odstavci 1 nevykon�v� jako p�edm�t sv�ho podnik�n�.

� 3 Z�kladn� pojmy

(1) Legalizac� v�nos� z trestn� �innosti se pro ��ely tohoto z�kona rozum� jedn�n� sleduj�c� zakryt� nez�konn�ho p�vodu jak�koliv ekonomick� v�hody vypl�vaj�c� z trestn� �innosti s c�lem vzbudit zd�n�, �e jde o majetkov� prosp�ch nabyt� v souladu se z�konem; uveden� jedn�n� spo��v� nap��klad

a) v p�em�n� nebo p�evodu majetku s v�dom�m, �e poch�z� z trestn� �innosti, za ��elem jeho utajen� nebo zast�en� jeho p�vodu nebo za ��elem napom�h�n� osob�, kter� se ��astn� p�ch�n� takov� �innosti, aby unikla pr�vn�m d�sledk�m sv�ho jedn�n�,

b) v utajen� nebo zast�en� skute�n� povahy, zdroje, um�st�n�, pohybu majetku nebo nakl�d�n� s n�m nebo zm�ny pr�v vztahuj�c�ch se k majetku s v�dom�m, �e tento majetek poch�z� z trestn� �innosti,

c) v nabyt�, dr�en�, pou�it� majetku nebo nakl�d�n� s n�m s v�dom�m, �e poch�z� z trestn� �innosti, nebo

d) ve zlo�inn�m spol�en� osob nebo jin� form� sou�innosti za ��elem jedn�n� uveden�ho pod p�smeny a) , b) nebo c) .

(2) Financov�n�m terorismu je

a) shroma��ov�n� nebo poskytnut� pen�n�ch prost�edk� nebo jin�ho majetku s v�dom�m, �e bude, by� i jen z��sti, pou�it ke sp�ch�n� trestn�ho �inu teroru12) , teroristick�ho �toku13) nebo trestn�ho �inu, kter� m� umo�nit nebo napomoci sp�ch�n� takov�ho trestn�ho �inu14) , nebo k podpo�e osoby nebo skupiny osob p�ipravuj�c�ch se ke sp�ch�n� takov�ho trestn�ho �inu, nebo

b) jedn�n� vedouc� k poskytnut� odm�ny nebo od�kodn�n� pachatele trestn�ho �inu teroru, teroristick�ho �toku nebo trestn�ho �inu, kter� m� umo�nit nebo napomoci sp�ch�n� takov�ho trestn�ho �inu14) , nebo osoby pachateli bl�zk� ve smyslu trestn�ho z�kona15) , nebo sb�r�n� prost�edk� na takovou odm�nu nebo na od�kodn�n�.

(3) Pro ��ely tohoto z�kona nen� rozhoduj�c�, zda k jedn�n� uveden�mu v odstavci 1 nebo 2 nebo ke sp�ch�n� trestn�ho �inu do�lo nebo m� doj�t zcela nebo z��sti na �zem� �esk� republiky nebo v cizin�.

� 4 Dal�� pojmy

(1) Obchodem se pro ��ely tohoto z�kona rozum� ka�d� jedn�n� povinn� osoby s jinou osobou, pokud takov� jedn�n� sm��uje k nakl�d�n� s majetkem t�to jin� osoby nebo k poskytnut� slu�by t�to jin� osob�.

(2) Obchodn�m vztahem se pro ��ely tohoto z�kona rozum� smluvn� vztah mezi povinnou osobou a jinou osobou, jeho� ��elem je nakl�d�n� s majetkem t�to jin� osoby nebo poskytov�n� slu�eb t�to jin� osob�, jestli�e je p�i vzniku smluvn�ho vztahu s p�ihl�dnut�m ke v�em okolnostem z�ejm�, �e bude obsahovat opakuj�c� se pln�n�.

(3) P��kazem klienta se pro ��ely tohoto z�kona rozum� ka�d� jeho �kon, na jeho� z�klad� m� povinn� osoba nakl�dat s majetkem.

(4) Skute�n�m majitelem se pro ��ely tohoto z�kona rozum�

a) u podnikatele

1. fyzick� osoba, kter� fakticky nebo pr�vn� vykon�v� p��mo nebo nep��mo rozhoduj�c� vliv na ��zen� nebo provozov�n� podniku tohoto podnikatele; nep��m�m vlivem se rozum� vliv vykon�van� prost�ednictv�m jin� osoby nebo jin�ch osob,

2. fyzick� osoba, kter� sama nebo na z�klad� dohody s jin�m spole�n�kem nebo spole�n�ky disponuje v�ce ne� 25 % hlasovac�ch pr�v tohoto podnikatele; disponov�n�m s hlasovac�mi pr�vy se rozum� mo�nost vykon�vat hlasovac� pr�va na z�klad� vlastn�ho uv�en� bez ohledu na to, zda a na z�klad� jak�ho pr�vn�ho d�vodu jsou vykon�v�na, pop��pad� mo�nost ovliv�ovat v�kon hlasovac�ch pr�v jinou osobou,

3. fyzick� osoby jednaj�c� ve shod�, kter� disponuj� v�ce ne� 25 % hlasovac�ch pr�v tohoto podnikatele, nebo

4. fyzick� osoba, kter� je na z�klad� jin� skute�nosti p��jemcem v�nos� z �innosti tohoto podnikatele,

b) u nadace nebo nada�n�ho fondu

1. fyzick� osoba, kter� m� b�t p��jemcem alespo� 25 % z rozd�lovan�ch prost�edk�, nebo

2. nebylo-li rozhodnuto, kdo bude p��jemcem v�nos� nadace nebo nada�n�ho fondu, fyzick� osoba nebo okruh osob, v jejich� z�jmu byly zalo�eny, nebo v jejich� z�jmu p�sob�,

c) u sdru�en� podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu16) , obecn� prosp�n� spole�nosti anebo jin� obdobn� osoby a v p��pad� sv��eneck�ho vztahu nebo jin�ho obdobn�ho vztahu podle ciz�ho pr�vn�ho ��du fyzick� osoba,

1. kter� disponuje v�ce ne� 25 % jejich hlasovac�ch pr�v nebo majetku,

2. kter� m� b�t p��jemcem alespo� 25 % z rozd�lovan�ch prost�edk�, nebo

3. v jej�m� z�jmu byly zalo�eny nebo v jej�m� z�jmu p�sob�, nebylo-li rozhodnuto, kdo bude p��jemcem jejich v�nos�.

(5) Politicky exponovanou osobou se pro ��ely tohoto z�kona rozum�

a) fyzick� osoba, kter� je ve v�znamn� ve�ejn� funkci s celost�tn� p�sobnost�, jako je nap��klad hlava st�tu nebo p�edseda vl�dy, ministr, n�m�stek nebo asistent ministra, �len parlamentu, �len nejvy���ho soudu, �stavn�ho soudu nebo jin�ho vy���ho soudn�ho org�nu, proti jeho� rozhodnut� obecn� a� na v�jimky nelze pou��t opravn� prost�edky, �len ��etn�ho dvora, �len vrcholn�ho org�nu centr�ln� banky, vysok� d�stojn�k v ozbrojen�ch sil�ch nebo sborech, �len spr�vn�ho, ��dic�ho nebo kontroln�ho org�nu podniku ve vlastnictv� st�tu, velvyslanec nebo charg� d�affaires, nebo fyzick� osoba, kter� obdobn� funkce vykon�v� v org�nech Evropsk� unie nebo jin�ch mezin�rodn�ch organizac�, a to po dobu v�konu t�to funkce a d�le po dobu jednoho roku po ukon�en� v�konu t�to funkce, a kter�

1. m� bydli�t� mimo �eskou republiku, nebo

2. takovou v�znamnou ve�ejnou funkci vykon�v� mimo �eskou republiku,

b) fyzick� osoba, kter�

1. je k osob� uveden� v p�smenu a) ve vztahu man�elsk�m, partnersk�m anebo v jin�m obdobn�m vztahu nebo ve vztahu rodi�ovsk�m,

2. je k osob� uveden� v p�smenu a) ve vztahu syna nebo dcery nebo je k synovi nebo dce�i osoby uveden� v p�smenu a) osobou ve vztahu man�elsk�m (ze�ov�, snachy), partnersk�m nebo v jin�m obdobn�m vztahu,

3. je spole�n�kem nebo skute�n�m majitelem stejn� pr�vnick� osoby, pop��pad� sv��enectv� nebo jin�ho obdobn�ho pr�vn�ho uspo��d�n� podle ciz�ho pr�vn�ho ��du, jako osoba uveden� v p�smenu a) , nebo je o n� povinn� osob� zn�mo, �e je v jak�mkoli jin�m bl�zk�m podnikatelsk�m vztahu s osobou uvedenou v p�smenu a) , nebo

4. je skute�n�m majitelem pr�vnick� osoby, pop��pad� sv��enectv� nebo jin�ho obdobn�ho pr�vn�ho uspo��d�n� podle ciz�ho pr�vn�ho ��du, o kter�m je zn�mo, �e bylo vytvo�eno ve prosp�ch osoby uveden� v p�smenu a) .

(6) Pr�kazem toto�nosti se pro ��ely tohoto z�kona rozum� doklad vydan� org�nem ve�ejn� spr�vy, v n�m� je uvedeno jm�no a p��jmen�, datum narozen� a z n�ho� je patrn� podoba, pop��pad� i jin� �daj umo��uj�c� identifikovat osobu, kter� doklad p�edkl�d�, jako jeho opr�vn�n�ho dr�itele.

(7) Koresponden�n�m bankovn�m vztahem se pro ��ely tohoto z�kona rozum� smluvn� vztah mezi �v�rovou instituc� nebo zahrani�n� �v�rovou instituc�, p�sob�c� prost�ednictv�m sv� pobo�ky na �zem� �esk� republiky, a �v�rovou nebo obdobnou instituc� v zahrani��, kter� �v�rov� instituci, zahrani�n� �v�rov� instituci, p�sob�c� prost�ednictv�m sv� pobo�ky na �zem� �esk� republiky, anebo �v�rov� nebo obdobn� instituci v zahrani�� umo��uje prov�d�t platby do zahrani��, nebo p�ij�mat platby ze zahrani�� prost�ednictv�m druh� smluvn� strany.

� 5 Identifika�n� �daje

Pro ��ely tohoto z�kona se identifika�n�mi �daji rozum�

a) u fyzick� osoby v�echna jm�na a p��jmen�, rodn� ��slo, a nebylo-li p�id�leno, datum narozen�, m�sto narozen�, pohlav�, trval� nebo jin� pobyt a st�tn� ob�anstv�; jde-li o podnikaj�c� fyzickou osobu, t� jej� obchodn� firma, odli�uj�c� dodatek nebo dal�� ozna�en�, m�sto podnik�n� a identifika�n� ��slo,

b) u pr�vnick� osoby obchodn� firma nebo n�zev v�etn� odli�uj�c�ho dodatku nebo dal��ho ozna�en�, s�dlo, identifika�n� ��slo nebo obdobn� ��slo p�id�lovan� v zahrani��; u osob, kter� jsou jej�m statut�rn�m org�nem nebo jeho �lenem, �daje podle p�smene a) .

� 6 Podez�el� obchod

(1) Podez�el�m obchodem se pro ��ely tohoto z�kona rozum� obchod uskute�n�n� za okolnost� vyvol�vaj�c�ch podez�en� ze snahy o legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo podez�en�, �e v obchodu u�it� prost�edky jsou ur�eny k financov�n� terorismu, anebo jin� skute�nost, kter� by mohla takov�mu podez�en� nasv�d�ovat, a to pokud nap��klad

a) klient prov�d� v�b�ry nebo p�evody na jin� ��ty bezprost�edn� po hotovostn�ch vkladech,

b) b�hem jednoho dne nebo ve dnech bezprost�edn� n�sleduj�c�ch uskute�n� klient n�padn� v�ce pen�n�ch operac�, ne� je pro jeho �innost obvykl�,

c) po�et ��t� z�izovan�ch klientem je ve zjevn�m nepom�ru k p�edm�tu jeho podnikatelsk� �innosti nebo jeho majetkov�m pom�r�m,

d) klient prov�d� p�evody majetku, kter� zjevn� nemaj� ekonomick� d�vod,

e) prost�edky, s nimi� klient nakl�d�, zjevn� neodpov�daj� povaze nebo rozsahu jeho podnikatelsk� �innosti nebo jeho majetkov�m pom�r�m,

f) ��et je vyu��v�n v rozporu s ��elem, pro kter� byl z��zen,

g) klient vykon�v� �innosti, kter� mohou napom�hat zast�en� jeho toto�nosti nebo zast�en� toto�nosti skute�n�ho majitele,

h) klientem nebo skute�n�m majitelem je osoba ze st�tu, kter� nedostate�n� nebo v�bec neuplat�uje opat�en� proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu, nebo

i) povinn� osoba m� pochybnosti o pravdivosti z�skan�ch identifika�n�ch �daj� o klientovi.

(2) Podez�el�m je obchod v�dy, pokud

a) klientem nebo skute�n�m majitelem je osoba, v��i n� �esk� republika uplat�uje mezin�rodn� sankce podle z�kona o prov�d�n� mezin�rodn�ch sankc�17) ,

b) p�edm�tem obchodu je nebo m� b�t zbo�� nebo slu�by, v��i nim� �esk� republika uplat�uje sankce podle z�kona o prov�d�n� mezin�rodn�ch sankc�17) ,nebo

c) klient se odm�t� podrobit kontrole nebo odm�t� uv�st identifika�n� �daje osoby, za kterou jedn�.

��ST DRUH� Z�KLADN� POVINNOSTI POVINN�CH OSOB

HLAVA I IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA

� 7 Povinnost identifikace

(1) Jestli�e je povinn� osoba ��astn�kem obchodu v hodnot� p�evy�uj�c� ��stku 1 000 EUR, p�ed jeho uskute�n�n�m v�dy identifikuje klienta, pokud tento z�kon d�le nestanov� jinak.

(2) Bez ohledu na limit stanoven� v odstavci 1 identifikuje povinn� osoba klienta rovn� v�dy, pokud jde o

a) podez�el� obchod,

b) vznik obchodn�ho vztahu,

c) uzav�en� smlouvy o ��tu, vkladu na vkladn� kn�ce nebo vkladn�m listu nebo sjedn�n� jin� formy vkladu,

d) uzav�en� smlouvy o n�jmu bezpe�nostn� schr�nky nebo smlouvy o �schov�,

e) uzav�en� smlouvy o �ivotn�m poji�t�n�, m�-li klient pr�vo jednostrann� hradit dal�� pojistn� nad sjednan� r�mec plateb jednor�zov�ho nebo b�n� placen�ho pojistn�ho,

f) n�kup nebo p�ijet� kulturn�ch pam�tek, p�edm�t� kulturn� hodnoty, pou�it�ho zbo�� nebo zbo�� bez dokladu o jeho nabyt� ke zprost�edkov�n� jejich prodeje anebo p�ij�m�n� v�c� do z�stavy, nebo

g) v�platu z�statku zru�en�ho vkladu z vkladn� kn�ky na doru�itele.

(3) Povinn� osoba identifikuje osobu, kter� m� pr�vo na pln�n� ze �ivotn�ho poji�t�n�, nejpozd�ji v dob� vyplacen� pojistn�ho pln�n�.

� 8 Prov�d�n� identifikace

(1) Prvn� identifikaci klienta, kter� je fyzickou osobou, a ka�d� fyzick� osoby jednaj�c� jm�nem klienta, kter� je pr�vnickou osobou, provede povinn� osoba za fyzick� p��tomnosti identifikovan�ho, pokud nen� v tomto z�kon� stanoveno jinak.

(2) P�i identifikaci klienta, kter� je

a) fyzickou osobou, povinn� osoba identifika�n� �daje zaznamen� a ov��� z pr�kazu toto�nosti, jsou-li v n�m uvedeny, a d�le zaznamen� druh a ��slo pr�kazu toto�nosti, st�t, pop��pad� org�n, kter� jej vydal, a dobu jeho platnosti; sou�asn� ov��� shodu podoby s vyobrazen�m v pr�kazu toto�nosti,

b) pr�vnickou osobou, povinn� osoba identifika�n� �daje zaznamen� a ov��� z dokladu o existenci pr�vnick� osoby a v rozsahu podle p�smene a) provede identifikaci fyzick� osoby, kter� jej�m jm�nem jedn� v dan�m obchodu; je-li statut�rn�m org�nem, jeho �lenem nebo skute�n�m majitelem t�to pr�vnick� osoby jin� pr�vnick� osoba, zaznamen� i jej� identifika�n� �daje.

(3) Je-li klient zastoupen na z�klad� pln� moci, prov�d� se identifikace zmocn�nce podle odstavce 2 a d�le p�edlo�en�m pln� moci; tato pln� moc se nevy�aduje, jestli�e osoba, kter� jinak nebyla zmocn�na k nakl�d�n� s pen�n�mi prost�edky na ��tu, ukl�d� na ��et hotovost a sou�asn� doru�uje povinn� osob� ji� vypln�n� a opr�vn�nou osobou podepsan� doklady, nebo pouze doru�uje doklady, na z�klad� kter�ch m� b�t uskute�n�na dispozice s pen�n�mi prost�edky na ��tu.

(4) Je-li klient zastoupen z�konn�m z�stupcem, prov�d� se identifikace z�konn�ho z�stupce podle odstavce 2 . Z�konn� z�stupce dolo�� identifika�n� �daje zastoupen�ho.

(5) P�i dal��ch obchodech s klientem, kter� byl ji� identifikov�n podle odstavce 2 , ov��� povinn� osoba vhodn�m zp�sobem toto�nost konkr�tn� jednaj�c� fyzick� osoby. Toto ov��en� lze prov�st i bez fyzick� p��tomnosti klienta, kter� je fyzickou osobou, nebo fyzick� osoby jednaj�c� jm�nem klienta, kter� je pr�vnickou osobou.

(6) V dob� trv�n� obchodn�ho vztahu nebo p�i dal��ch obchodech povinn� osoba kontroluje platnost a �plnost identifika�n�ch �daj� klienta, informac� z�skan�ch v r�mci kontroly klienta (� 9 ) nebo d�vodnost v�jimky z kontroly klienta (� 13 ) a zaznamen�v� jejich zm�ny.

(7) Jestli�e povinn� osoba p�i uzav�r�n� obchodu m� podez�en�, �e klient nejedn� sv�m jm�nem nebo �e zast�r�, �e jedn� za t�et� osobu, vyzve klienta, aby dolo�il plnou moc podle odstavce 3 . Ka�d� je povinen t�to v�zv� vyhov�t, pokud jin� pr�vn� p�edpis nestanov� jinak; advok�t nebo not�� m��e tuto povinnost v��i povinn� osob� splnit t� p�ed�n�m kopi� p��slu�n�ch ��st� doklad�, z nich� identifika�n� �daje zjistil.

(8) Klient poskytne povinn� osob� informace, kter� jsou k proveden� identifikace nezbytn�, v�etn� p�edlo�en� p��slu�n�ch doklad�. Povinn� osoba m��e pro ��ely tohoto z�kona po�izovat kopie nebo v�pisy z p�edlo�en�ch doklad� a zpracov�vat takto z�skan� informace k napln�n� ��elu tohoto z�kona.

� 9 Kontrola klienta

(1) Povinn� osoba p�ed uskute�n�n�m jednotliv�ho obchodu v hodnot� 15 000 EUR nebo vy���, obchodu, na kter� se vztahuje povinnost identifikace podle � 7 odst. 2 p�sm. a) a� d) , obchodu s politicky exponovanou osobou a d�le v dob� trv�n� obchodn�ho vztahu prov�d� tak� kontrolu klienta. Klient poskytne povinn� osob� informace, kter� jsou k proveden� kontroly nezbytn�, v�etn� p�edlo�en� p��slu�n�ch doklad�. Povinn� osoba m��e pro ��ely tohoto z�kona po�izovat kopie nebo v�pisy z p�edlo�en�ch doklad� a zpracov�vat takto z�skan� informace k napln�n� ��elu tohoto z�kona.

(2) Kontrola klienta zahrnuje

a) z�sk�n� informac� o ��elu a zam��len� povaze obchodu nebo obchodn�ho vztahu,

b) zji��ov�n� skute�n�ho majitele, pokud klientem je pr�vnick� osoba,

c) z�sk�n� informac� pot�ebn�ch pro prov�d�n� pr�b�n�ho sledov�n� obchodn�ho vztahu v�etn� p�ezkoum�v�n� obchod� prov�d�n�ch v pr�b�hu dan�ho vztahu za ��elem zji�t�n�, zda uskute��ovan� obchody jsou v souladu s t�m, co povinn� osoba v� o klientovi a jeho podnikatelsk�m a rizikov�m profilu,

d) p�ezkoum�v�n� zdroj� pen�n�ch prost�edk�.

(3) Povinn� osoba prov�d� kontrolu klienta podle odstavce 2 v rozsahu pot�ebn�m k posouzen� mo�n�ho rizika legalizace v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu v z�vislosti na typu klienta, obchodn�ho vztahu, produktu nebo obchodu. Osob�m opr�vn�n�m k prov�d�n� kontroly pln�n� povinnost� podle tohoto z�kona (� 35 ) povinn� osoba od�vodn� p�im��enost rozsahu kontroly klienta nebo ov��en� spln�n� podm�nek pro v�jimku z identifikace a kontroly klienta podle � 13 , a to s ohledem na v��e uveden� rizika.

� 10 Identifikace klienta proveden� not��em, krajsk�m ��adem nebo obecn�m ��adem

(1) Jestli�e proveden� prvn� identifikace klienta povinnou osobou podle � 8 odst. 1 br�n� v�n� d�vody, na z�klad� ��dosti klienta nebo povinn� osoby m��e takovou identifikaci prov�st not�� anebo v p�enesen� p�sobnosti krajsk� ��ad nebo obecn� ��ad obce s roz���enou p�sobnost�.

(2) Not�� nebo ��ad uveden� v odstavci 1 sep�e o identifikaci listinu, kter� je ve�ejnou listinou, v n� uvede

a) kdo, na �� ��dost a pro jak� ��el identifikaci provedl,

b) identifika�n� �daje klienta,

c) osv�d�en� prohl�en� identifikovan� fyzick� osoby, osoby jednaj�c� jm�nem identifikovan� pr�vnick� osoby nebo z�stupce identifikovan� osoby o ��elu proveden� identifikace a o potvrzen� spr�vnosti identifikace, pop��pad� o v�hrad�ch k proveden� identifikaci,

d) m�sto a datum seps�n� listiny, pop��pad� m�sto a datum, kde a kdy k identifikaci do�lo, jsou-li odli�n� od m�sta nebo data seps�n�,

e) podpis toho, kdo provedl identifikaci, otisk jeho ��edn�ho raz�tka a po�adov� ��slo evidence listin o identifikaci.

(3) P��lohou listiny o identifikaci jsou kopie t�ch ��st� doklad�, pou�it�ch k identifikaci, z nich� lze zjistit identifika�n� �daje a d�le druh a ��slo pr�kazu toto�nosti, st�t, pop��pad� org�n, kter� jej vydal, a dobu jeho platnosti, a kopie ��dosti, byla-li pod�na p�semn�. Je-li t�mto zp�sobem prov�d�na identifikace zmocn�nce, je p��lohou i origin�l pln� moci nebo jej� ov��en� kopie. Uveden� p��lohy se pevn� spoj� do svazku k listin� o identifikaci.

(4) Kopie doklad� mus� b�t po��zeny takov�m zp�sobem, aby p��slu�n� �daje byly �iteln� a byla zaji�t�na mo�nost jejich uchov�n� po dobu stanovenou v � 16 , a mus� obsahovat i kopii vyobrazen� identifikovan� fyzick� osoby v pr�kazu toto�nosti v takov� kvalit�, aby umo��ovala ov��en� shody podoby.

(5) Not�� a ��ad uveden� v odstavci 1 vede samostatnou evidenci listin o identifikaci, kter� obsahuje

a) po�adov� ��slo a datum seps�n�,

b) �daje o identifikovan� osob�

1. jm�no, p��jmen�, trval� nebo jin� pobyt, rodn� ��slo nebo datum narozen� identifikovan� fyzick� osoby nebo fyzick� osoby jednaj�c� za identifikovanou pr�vnickou osobu,

2. v p��pad� identifikace pr�vnick� osoby jej� obchodn� firmu nebo n�zev v�etn� odli�uj�c�ho dodatku nebo dal��ho ozna�en�, identifika�n� ��slo a s�dlo,

c) ��el identifikace.

(6) Evidence listin o identifikaci se vede po dobu kalend��n�ho roku. Po jej�m uzav�en� je ulo�ena po dobu 10 let.

� 11 P�evzet� identifikace

(1) Povinn� osoba nemus� prov�st identifikaci klienta, zji�t�n� informac� o ��elu a zam��len� povaze obchodu nebo obchodn�ho vztahu podle � 9 odst. 2 p�sm. a) a zji�t�n� skute�n�ho majitele podle � 9 odst. 2 p�sm. b) , pokud tyto �kony byly provedeny

a) �v�rovou nebo finan�n� instituc�, s v�jimkou finan�n� instituce uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. b) bodech 10 a 11 , nebo

b) zahrani�n� �v�rovou nebo finan�n� instituc�, s v�jimkou osoby opr�vn�n� ke sm�n�rensk� �innosti nebo finan�n� instituce zaji��uj�c� p�evody nebo zas�l�n� pen�z, jestli�e p�sob� na �zem� st�tu, kter� j� ukl�d� srovnateln�m zp�sobem povinnost identifikace, kontroly klienta a uchov�n� z�znam�, podl�h� v tomto st�tu z�konn� povinn� profesn� registraci a je nad n� vykon�v�n dohled, zahrnuj�c� kontrolu pln�n� t�chto opat�en�, v�etn� mo�nosti kontroly jednotliv�ch obchod� a kontroly na m�st�.

(2) Povinn� osoba, kter� postupuje podle odstavce 1 , mus� m�t zaji�t�no poskytnut� informac�, v�etn� kopi� p��slu�n�ch doklad� o identifikaci klienta, ��elu a zam��len� povaze obchodn�ho vztahu a toto�nosti skute�n�ho majitele od �v�rov� nebo finan�n� instituce, pop��pad� od zahrani�n� �v�rov� nebo finan�n� instituce, kter� identifikaci nebo zji�t�n� p��slu�n�ch �daj� provedla. �v�rov� nebo finan�n� instituce se souhlasem identifikovan� osoby na vy��d�n� neprodlen� poskytne informace v�etn� kopi� p��slu�n�ch doklad� podle v�ty prvn� jin� povinn� osob�, pokud tato na ni p�i identifikaci klienta nebo zji�t�n� p��slu�n�ch �daj� spol�h�.

(3) Povinn� osoba nep�evezme informace o identifikaci klienta, informace o ��elu a zam��len� povaze obchodu nebo obchodn�ho vztahu nebo zji�t�n� skute�n�ho majitele podle odstavc� 1 a 2 , vznik�-li pochybnost o spr�vnosti nebo �plnosti t�chto informac�.

(4) V p��pad� smlouvy o finan�n�ch slu�b�ch uzav�ran� na d�lku podle ob�ansk�ho z�kon�ku provede povinn� osoba identifikaci klienta tak, �e

a) prvn� platba z t�to smlouvy bude uskute�n�na prost�ednictv�m ��tu veden�ho na jm�no klienta u �v�rov� instituce nebo u zahrani�n� �v�rov� instituce p�sob�c� na �zem� �lensk�ho st�tu Evropsk� unie nebo Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru,

b) klient za�le povinn� osob� kopii dokladu, potvrzuj�c�ho existenci ��tu podle p�smene a) , kopie p��slu�n�ch ��st� pr�kazu toto�nosti a nejm�n� jednoho dal��ho podp�rn�ho dokladu, z nich� lze zjistit identifika�n� �daje a d�le druh a ��slo pr�kazu toto�nosti, st�t, pop��pad� org�n, kter� jej vydal, a dobu jeho platnosti; kopie mus� b�t po��zeny zp�sobem uveden�m v � 10 odst. 4 .

(5) �v�rov� nebo finan�n� instituce nemus� prov�st identifikaci klienta, zji�t�n� informac� o ��elu a zam��len� povaze obchodu nebo obchodn�ho vztahu podle � 9 odst. 2 p�sm. a) a zji�t�n� skute�n�ho majitele podle � 9 odst. 2 p�sm. b) , pokud tyto �kony byly p�ed uskute�n�n�m obchodu provedeny osobou, kter� jedn� jej�m jm�nem a na jej� ��et a je v�z�na jej�mi vnit�n�mi p�edpisy, a jestli�e �v�rov� nebo finan�n� instituce nese odpov�dnost za �kodu zp�sobenou �innost� t�to osoby. Informace v�etn� kopi� p��slu�n�ch doklad� podle v�ty prvn�, pokud byly po�izov�ny, se ukl�daj� u povinn� osoby.

(6) �v�rov� nebo finan�n� instituce p�i poskytov�n� investi�n�ch slu�eb nemus� prov�st identifikaci klienta, zji�t�n� informac� o ��elu a zam��len� povaze obchodu nebo obchodn�ho vztahu podle � 9 odst. 2 p�sm. a) a zji�t�n� skute�n�ho majitele podle � 9 odst. 2 p�sm. b) , pokud tyto �kony byly provedeny investi�n�m zprost�edkovatelem v souladu s t�mto z�konem a jej�mi vnit�n�mi p�edpisy. Povinn� osoba za proveden� t�chto �kon� odpov�d�, jako by je provedla sama.

(7) V p��padech uveden�ch v odstavc�ch 1 a 4 a� 6 povinn� osoba ov���, zda jsou spln�ny uveden� podm�nky a zda podle informac�, kter� m� povinn� osoba k dispozici, nep�edstavuje n�kter� z klient�, n�kter� z produkt� nebo n�kter� konkr�tn� obchod zv��en� riziko zneu�it� pro legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu. V p��pad� pochybnosti se v�jimka neuplatn�.

� 12 Spole�n� ustanoven� k identifikaci podle � 10 a 11

Byla-li provedena identifikace a dal�� �kony podle � 10 nebo podle � 11 odst. 4 a 6 , identifika�n� �daje a dal�� informace a doklady tam uveden� mus� b�t ulo�eny u povinn� osoby p�ed uskute�n�n�m obchodu.

� 13 V�jimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta

(1) Povinn� osoba nemus� prov�d�t identifikaci a kontrolu klienta, pokud je klient

a) �v�rovou nebo finan�n� instituc�,

b) zahrani�n� �v�rovou nebo finan�n� instituc� p�sob�c� na �zem� st�tu, kter� ukl�d� t�to instituci v oblasti boje proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu povinnosti rovnocenn� po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�1) , a s ohledem na pln�n� t�chto povinnost� je nad n� vykon�v�n dohled,

c) spole�nost�, jej� cenn� pap�ry jsou p�ijaty k obchodov�n� na regulovan�m trhu, a kter� podl�h� po�adavk�m na zve�ejn�n� informac� rovnocenn�m po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�,

d) skute�n�m majitelem pen�n�ch prost�edk� ulo�en�ch na ��tu �schov not��e, advok�ta, soudn�ho exekutora nebo soudu,

e) �st�edn�m org�nem st�tn� spr�vy �esk� republiky, �eskou n�rodn� bankou nebo vy���m �zemn�m samospr�vn�m celkem, nebo

f) klientem,

1. kter�mu byly sv��eny v�znamn� ve�ejn� funkce podle p�edpis� Evropsk�ch spole�enstv� a Evropsk� unie,

2. jeho� identifika�n� �daje jsou ve�ejn� dostupn� a nen� d�vod pochybovat o jejich spr�vnosti,

3. jeho� �innosti jsou pr�hledn�,

4. jeho� ��etnictv� pod�v� v�rn� a poctiv� obraz p�edm�tu ��etnictv� a finan�n� situace,

5. kter� je odpov�dn� bu� org�nu Evropsk� unie nebo org�n�m �lensk�ho st�tu Evropsk� unie nebo Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru, anebo u n�ho� existuj� jin� vhodn� kontroln� postupy zaji��uj�c� kontrolu jeho �innosti.

(2) Povinnost identifikovat a kontrolovat klienta nen� t�eba plnit u

a) smlouvy o �ivotn�m poji�t�n� nebo o penzijn�m p�ipoji�t�n� se st�tn�m p��sp�vkem, jestli�e jednor�zov� pojistn� nebo vklad nep�esahuje ��stku 2 500 EUR, nebo pokud b�n� pojistn� nebo souhrn pravideln�ch vklad� v jednom kalend��n�m roce nep�esahuje ��stku 1 000 EUR,

b) syst�m� zam�stnaneck�ho penzijn�ho poji�t�n�, provozovan�ch na �zem� �esk� republiky institucemi z �lensk�ch st�t� Evropsk� unie nebo st�t� Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu18) , pokud jsou p��sp�vky placeny sr�kou ze mzdy a pravidla syst�mu nedovoluj� postoupen� �lensk�ho pod�lu v r�mci p��slu�n�ho syst�mu,

c) elektronick�ch pen�z podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu19) , pokud nejvy��� ��stka ulo�en� na elektronick�m pen�n�m prost�edku, kter� nelze dob�jet, nep�ekro�� 150 EUR, nebo, pokud lze elektronick� pen�n� prost�edek dob�jet, je pro kalend��n� rok stanoven celkov� limit ve v��i 2 500 EUR, s v�jimkou p��pad�, kdy majitel v t�m�e kalend��n�m roce zp�tn� vym�n� celkem 1 000 EUR nebo v�ce, nebo

d) dal��ch produkt�, pokud p�edstavuj� n�zk� riziko zneu�it� k legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu a spl�uj� sou�asn� n�sleduj�c� podm�nky:

1. smlouva o poskytnut� produktu m� v�dy p�semnou formu,

2. platby v r�mci tohoto produktu se prov�d�j� pouze prost�ednictv�m ��tu veden�ho na jm�no klienta u �v�rov� instituce nebo zahrani�n� �v�rov� instituce, p�sob�c� na �zem� �lensk�ho st�tu Evropsk� unie nebo Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru, nebo p�sob�c� na �zem� st�tu, kter� j� ukl�d� v oblasti boje proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu povinnosti rovnocenn� po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�1) a s ohledem na pln�n� t�chto povinnost� je nad n� vykon�v�n dohled,

3. dan� produkt ani jednotliv� platby nejsou anonymn� a jejich povaha je takov�, �e umo��uj� rozpozn�n� podez�el�ho obchodu,

4. dan� produkt m� p�edem stanoven� limit maxim�ln� hodnoty obchodu, kter� nep�ekro�� ��stku 15 000 EUR, a v p��pad� spo��c�ch produkt� nep�ekro�� jednor�zov� vklad ��stku 2 500 EUR nebo sou�et pravideln�ch vklad� v kalend��n�m roce nep�ekro�� ��stku 1 000 EUR,

5. pln�n� z dan�ho produktu nelze uskute�nit ve prosp�ch t�et�ch stran, krom� p��pad� �mrt�, invalidity, p�ekro�en� p�edem ur�en�ho pokro�il�ho v�ku nebo podobn�ch ud�lost�,

6. u produkt� umo��uj�c�ch investovat prost�edky do finan�n�ho majetku nebo pohled�vek, v�etn� poji�t�n� nebo jin�ho druhu podm�n�n�ch pohled�vek, jsou pln�n� z tohoto produktu uskute�niteln� pouze v dlouh�ch �asov�ch lh�t�ch, dan� produkt nem��e b�t pou�it jako zaji�t�n� a neprov�d� se ��dn� zrychlen� platby, nejsou vyu�ita ustanoven� o odstoupen� a v pr�b�hu obchodn�ho vztahu nen� u�in�n �kon k jeho p�ed�asn�mu ukon�en�.

(3) V p��padech uveden�ch v odstavc�ch 1 a 2 povinn� osoba ov���, zda jsou spln�ny uveden� podm�nky a zda podle informac�, kter� m� povinn� osoba k dispozici, nep�edstavuje n�kter� z klient�, n�kter� z produkt� nebo n�kter� konkr�tn� obchod zv��en� riziko zneu�it� pro legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu. V p��pad� pochybnosti se v�jimka podle odstavc� 1 a 2 neuplatn�.

(4) V�jimka podle odstavce 2 se nepou�ije u klienta, kter� je politicky exponovanou osobou.

� 14 V�jimka z povinnosti uv�d�t informace o pl�tci p�i p�evodech pen�n�ch prost�edk�

Povinnosti podle p��mo pou�iteln�ho p�edpisu Evropsk�ch spole�enstv�, kter�m se stanov� povinnost doprov�zet p�evody pen�n�ch prost�edk� informacemi o pl�tci20) , se nevztahuj� na p�evody pen�n�ch prost�edk� nebo pen�n� slu�by, jimi� se prov�d� platba za poskytov�n� zbo�� a slu�eb, pokud

a) se p�evod uskute�n� v �esk� republice,

b) poskytovatel platebn�ch slu�eb p��jemce je prost�ednictv�m p��jemce platby v�dy schopen ur�it konkr�tn�ho pl�tce a ��el platby,

c) p�ev�d�n� ��stka nep�ekro�� ��stku 1 000 EUR.

� 15 Neuskute�n�n� obchodu

(1) Povinn� osoba odm�tne uskute�n�n� obchodu nebo uzav�en� obchodn�ho vztahu v p��pad�, �e je d�na identifika�n� povinnost podle � 7 odst. 1 nebo 2 a klient se odm�tne podrobit identifikaci anebo odm�tne dolo�it plnou moc podle � 8 odst. 3 , neposkytne pot�ebnou sou�innost p�i kontrole podle � 9 , nebo z jin�ho d�vodu nelze prov�st identifikaci anebo kontrolu klienta, anebo m�-li osoba prov�d�j�c� identifikaci nebo kontrolu pochybnosti o pravdivosti informac� poskytnut�ch klientem nebo o pravosti p�edlo�en�ch doklad�.

(2) Povinn� osoba neuskute�n� obchod s politicky exponovanou osobou, pokud j� nen� zn�m p�vod majetku u�it�ho v obchodu.

(3) Zam�stnanec povinn� osoby neuskute�n� obchod s politicky exponovanou osobou bez souhlasu bezprost�edn�ho nad��zen�ho nebo statut�rn�ho org�nu t�to povinn� osoby.

HLAVA II UCHOV�V�N� INFORMAC�

� 16 Uchov�v�n� �daj� povinnou osobou

(1) Identifika�n� �daje z�skan� podle � 8 odst. 1 a 2 nebo na z�klad� p��mo pou�iteln�ho p�edpisu Evropsk�ch spole�enstv�, kter�m se stanov� povinnost doprov�zet p�evody pen�n�ch prost�edk� informacemi o pl�tci20) , kopie doklad� p�edlo�en�ch k identifikaci, byly-li po�izov�ny, �daj o tom, kdo a kdy provedl prvn� identifikaci klienta, dokumenty od�vod�uj�c� v�jimku z identifikace a kontroly klienta podle � 13 , a v p��pad� zastupov�n� origin�l nebo ov��enou kopii pln� moci, uchov�v� povinn� osoba po dobu 10 let od ukon�en� obchodn�ho vztahu s klientem.

(2) �daje a doklady o obchodech spojen�ch s povinnost� identifikace uchov�v� povinn� osoba nejm�n� 10 let po uskute�n�n� obchodu nebo ukon�en� obchodn�ho vztahu.

(3) Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. j) a k) uchov�v� �daje a doklady po dobu nejm�n� 10 let po ukon�en� obchodu nebo obchodn�ho vztahu, byla-li hodnota obchodu 10 000 EUR nebo vy���; v ostatn�ch p��padech 5 let po ukon�en� obchodu.

(4) Lh�ta podle odstavc� 1 a� 3 za��n� b�et prvn�m dnem kalend��n�ho roku n�sleduj�c�ho po roce, ve kter�m byl uskute�n�n posledn� �kon obchodu zn�m� povinn� osob�.

� 17 Spolupr�ce p�i uchov�v�n� �daj�

Jestli�e se na konkr�tn�m obchodu s t�m� klientem pod�l� v�ce povinn�ch osob, mohou b�t �daje podle � 16 uchov�v�ny pouze u n�kter� z nich za p�edpokladu, �e ostatn� z��astn�n� povinn� osoby maj� zaji�t�no poskytov�n� pot�ebn�ch informac� v�etn� kopi� p��slu�n�ch doklad� bez zbyte�n�ho odkladu.

HLAVA III POSTUP P�I PODEZ�EL�M OBCHODU

� 18 Ozn�men� podez�el�ho obchodu

(1) Zjist�-li povinn� osoba v souvislosti se svou �innost� podez�el� obchod, ozn�m� to Ministerstvu financ� (d�le jen "ministerstvo") bez zbyte�n�ho odkladu, nejpozd�ji do 5 kalend��n�ch dn� ode dne zji�t�n� podez�el�ho obchodu. Vy�aduj�-li to okolnosti p��padu, zejm�na hroz�-li nebezpe�� z prodlen�, ozn�m� povinn� osoba podez�el� obchod neprodlen� po jeho zji�t�n�.

(2) V ozn�men� podez�el�ho obchodu uvede povinn� osoba identifika�n� �daje toho, koho se ozn�men� t�k�, identifika�n� �daje v�ech dal��ch ��astn�k� obchodu, kter� m� v dob� pod�n� ozn�men� k dispozici, informace o podstatn�ch okolnostech obchodu a jak�koli dal�� informace, kter� by mohly s podez�el�m obchodem souviset a jsou v�znamn� pro jeho posouzen� z hlediska opat�en� proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu.

(3) V ozn�men� se neuv�d� �daje o zam�stnanci povinn� osoby nebo osob� v obdobn�m pracovn�pr�vn�m vztahu, kter� podez�el� obchod zjistila.

(4) Ozn�men� podez�el�ho obchodu p�ij�m� ministerstvo prost�ednictv�m Finan�n�ho analytick�ho �tvaru, kter� je jeho sou��st�. Zp�sobem umo��uj�c�m d�lkov� p��stup zve�ejn� ministerstvo adresu pro doru�ov�n� a dal�� mo�nosti spojen� pro pod�v�n� ozn�men� podez�el�ho obchodu.

(5) Jestli�e se ozn�men� podle odstavce 2 t�k� rovn� majetku, na kter� se vztahuje mezin�rodn� sankce vyhl�en� za ��elem udr�en� nebo obnoven� mezin�rodn�ho m�ru a bezpe�nosti, ochrany z�kladn�ch lidsk�ch pr�v nebo boje proti terorismu, povinn� osoba na to v ozn�men� upozorn�. V ozn�men� uvede d�le i stru�n� popis tohoto majetku, �daje o jeho um�st�n� a jeho vlastn�kovi, pokud je oznamovateli zn�m, a informaci, zda hroz� bezprost�edn� nebezpe�� po�kozen�, znehodnocen� nebo u�it� tohoto majetku v rozporu se z�konem.

(6) Oznamovatel sou�asn� sd�l� ministerstvu jm�no, p��jmen� a pracovn� za�azen� kontaktn� osoby (� 22 ) nebo osoby, kter� za povinnou osobu zpracov�vala ozn�men� podez�el�ho obchodu, a mo�nosti telefonick�ho, pop��pad� elektronick�ho spojen� s touto osobou, pokud tyto informace nem� ministerstvo k dispozici.

(7) Zjist�-li v souvislosti se svou �innost� podez�el� obchod v�ce povinn�ch osob spole�n�, na z�klad� sd�len� informac� podle � 39 odst. 2 , je spln�na povinnost ozn�mit podez�el� obchod podle odstavc� 2 a� 4 v�emi povinn�mi osobami, pokud ozn�men� pod� alespo� jedna z nich, a v ozn�men� uvede, za kter� dal�� povinn� osoby ozn�men� pod�v�.

� 19

Ozn�men� podez�el�ho obchodu se pod�v� p�semn� doporu�en�m dopisem nebo �stn� do protokolu v m�st� ur�en�m po p�edchoz� domluv�. Za p�semn� ozn�men� se pova�uje t� ozn�men� podan� elektronicky technick�mi prost�edky zaji��uj�c�mi zvl�tn� ochranu p�en�en�ch �daj�.

� 20 Odklad spln�n� p��kazu klienta

(1) Pokud hroz� nebezpe��, �e bezodkladn�m spln�n�m p��kazu klienta by mohlo b�t zma�eno nebo podstatn� zt�eno zaji�t�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo prost�edk� ur�en�ch k financov�n� terorismu, povinn� osoba m��e splnit p��kaz klienta t�kaj�c� se podez�el�ho obchodu nejd��ve po uplynut� 24 hodin od p�ijet� ozn�men� podez�el�ho obchodu ministerstvem. Majetek, jeho� se p��kaz klienta t�k�, vhodn�m zp�sobem zajist� proti manipulaci, kter� by byla v rozporu s ��elem tohoto z�kona. Na odklad spln�n� p��kazu klienta upozorn� povinn� osoba ministerstvo v ozn�men� o podez�el�m obchod�.

(2) Podle odstavce 1 se nepostupuje v p��pad�, kdy odlo�en� spln�n� p��kazu klienta nen� mo�n�, zejm�na u operac� prov�d�n�ch elektronick�mi platebn�mi prost�edky, nebo kdy je povinn� osob� zn�mo, �e by takov� odlo�en� mohlo zma�it nebo jinak ohrozit �et�en� podez�el�ho obchodu; o spln�n� p��kazu klienta povinn� osoba ihned informuje ministerstvo.

(3) Jestli�e hroz� nebezpe�� podle odstavce 1 a �et�en� podez�el�ho obchodu si pro slo�itost vy�aduje del�� dobu, ministerstvo rozhodne

a) o prodlou�en� doby, na kterou se odkl�d� spln�n� p��kazu klienta, nejd�le v�ak na dobu 72 hodin od p�ijet� ozn�men� podez�el�ho obchodu ministerstvem, nebo

b) o odlo�en� spln�n� p��kazu klienta nebo o zaji�t�n� majetku, kter� m� b�t p�edm�tem podez�el�ho obchodu, u povinn� osoby, u n� se tento majetek nach�z�, a� na dobu 72 hodin.

(4) Rozhodnut� o odkladu spln�n� p��kazu klienta nebo o zaji�t�n� majetku podle odstavce 3 nab�v� pr�vn� moci jeho vyhl�en�m. Vyhl�en� m��e b�t provedeno �stn�, telefonicky, telefaxem nebo elektronicky; v�dy se v�ak n�sledn� doru�uje stejnopis p�semn�ho vyhotoven�. Proti rozhodnut� o odkladu spln�n� p��kazu klienta nebo o zaji�t�n� majetku nen� p��pustn� rozklad. P�i rozhodov�n� o tomto opat�en� je ��astn�kem ��zen� pouze povinn� osoba, kter� podala ozn�men� podez�el�ho obchodu, nebo u n� se nach�z� majetek, kter� m� b�t p�edm�tem podez�el�ho obchodu.

(5) Povinn� osoba obratem sd�l� ministerstvu vykon�n� rozhodnut� podle odstavce 3 p�sm. b) a potvrd� �as, od n�ho� se po��t� b�h lh�ty podle odstavce 3 p�sm. b) . Ministerstvu d�le pr�b�n� pod�v� informace o v�ech podstatn�ch skute�nostech t�kaj�c�ch se majetku uveden�ho v rozhodnut�.

(6) Jestli�e ministerstvo do konce lh�ty stanoven� v odstavci 3 povinn� osob� nesd�l�, �e podalo trestn� ozn�men�, povinn� osoba p��kaz klienta provede.

(7) Pod�-li ministerstvo ve lh�t� stanoven� v odstavci 1 nebo 3 ozn�men� org�nu �inn�mu v trestn�m ��zen� podle � 32 odst. 1 , povinn� osoba provede p��kaz klienta po uplynut� 3 kalend��n�ch dn� ode dne pod�n� trestn�ho ozn�men�, pokud org�n �inn� v trestn�m ��zen� do konce t�to lh�ty nerozhodne o odn�t� nebo zaji�t�n� p�edm�tu podez�el�ho obchodu. O pod�n� trestn�ho ozn�men� informuje ministerstvo povinnou osobu p�ed uplynut�m lh�ty podle odstavce 1 nebo 3 .

HLAVA IV DAL�� POVINNOSTI POVINN�CH OSOB

� 21 Syst�m vnit�n�ch z�sad

(1) Povinn� osoba zavede a uplat�uje odpov�daj�c� postupy vnit�n� kontroly a komunikace za ��elem napln�n� povinnost� stanoven�ch t�mto z�konem.

(2) Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. a) a� d) , h) a i) vypracuje v rozsahu, ve kter�m prov�d� �innosti podl�haj�c� p�sobnosti tohoto z�kona, p�semn� syst�m vnit�n�ch z�sad, postup� a kontroln�ch opat�en� k napln�n� povinnost� stanoven�ch t�mto z�konem (d�le jen "syst�m vnit�n�ch z�sad").

(3) Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. b) a� d) , h) a i) nemus� vypracovat syst�m vnit�n�ch z�sad p�semn�, jestli�e v oblastech �innosti podl�haj�c�ch p�sobnosti tohoto z�kona nezam�stn�v� dal�� osoby, nebo pro ni nepracuj� dal�� osoby na z�klad� jin�ho vztahu.

(4) Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. b) a� d) , h) a i) , kter� smluvn� vykon�v� �innost podl�haj�c� p�sobnosti tohoto z�kona pouze pro jednu jinou povinnou osobu, nemus� vypracovat vlastn� syst�m vnit�n�ch z�sad, pokud se ��d� syst�mem vnit�n�ch z�sad t�to jin� povinn� osoby, v n�m� je jej� �innost dostate�n� pops�na.

(5) Syst�m vnit�n�ch z�sad podle odstavce 2 zahrnuje

a) podrobn� demonstrativn� v��et znak� podez�el�ch obchod�, kter� se mohou vyskytovat p�i �innosti konkr�tn� povinn� osoby,

b) zp�sob identifikace klienta, zahrnuj�c� opat�en� k rozpozn�n� politicky exponovan�ch osob a subjekt�, v��i nim� �esk� republika uplat�uje mezin�rodn� sankce podle z�kona o prov�d�n� mezin�rodn�ch sankc�,

c) postupy pro prov�d�n� kontroly klienta a stanovov�n� rozsahu kontroly klienta odpov�daj�c� riziku legalizace v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu v z�vislosti na typu klienta, obchodn�ho vztahu, produktu nebo obchodu,

d) p�im��en� a vhodn� metody a postupy pro posuzov�n� rizik, ��zen� rizik, vnit�n� kontrolu a zaji��ov�n� kontroly nad dodr�ov�n�m povinnost� stanoven�ch t�mto z�konem,

e) postup pro zp��stupn�n� �daj� uchov�van�ch podle ��sti druh� hlavy II p��slu�n�m org�n�m,

f) postup povinn� osoby od zji�t�n� podez�el�ho obchodu do okam�iku doru�en� ozn�men� ministerstvu tak, aby byla dodr�ena lh�ta stanoven� v � 18 odst. 1 , jako� i pravidla pro zpracov�n� podez�el�ho obchodu a ur�en� osob, kter� podez�el� obchod vyhodnocuj�,

g) pravidla a postupy, kter�mi se p�i nab�zen� slu�eb nebo produkt� povinn� osoby ��d� t�et� osoby jednaj�c� jm�nem nebo na ��et povinn� osoby,

h) opat�en�, kter� vylou�� zma�en� nebo podstatn� zt�en� zaji�t�n� v�nosu z trestn� �innosti bezodkladn�m spln�n�m p��kazu klienta,

i) technick� a person�ln� opat�en�, kter� zajist� proveden� odkladu spln�n� p��kazu klienta podle � 20 , a ve stanoven� lh�t� spln�n� povinnost� podle � 24 ,

j) v p��padech uveden�ch v � 25 odst. 4 popis dopl�kov�ch opat�en� k ��inn�mu zvl�d�n� rizika legalizace v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu.

(6) �v�rov� instituce, finan�n� instituce uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. b) bodech 5 , 6 , 10 a 11 a povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. c) doru�� ministerstvu syst�m vnit�n�ch z�sad do 60 dn� ode dne, kdy se stala povinnou osobou; ozn�men� o zm�n�ch v syst�mu vnit�n�ch z�sad doru�� do 30 dn� ode dne jejich p�ijet�. Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. b) bodech 1 a� 4 m� povinnosti podle v�ty prvn� v��i �esk� n�rodn� bance.

(7) Zahrani�n� �v�rov� nebo finan�n� instituce, kter� na �zem� �esk� republiky p�sob� prost�ednictv�m sv� pobo�ky, organiza�n� slo�ky nebo provozovny, nemus� pro jejich �innost vypracovat zvl�tn� syst�m vnit�n�ch z�sad, pokud je jejich �innost upravena obdobn�m vnit�n�m p�edpisem t�to zahrani�n� �v�rov� nebo finan�n� instituce a tento vnit�n� p�edpis spl�uje po�adavky alespo� rovnocenn� po�adavk�m tohoto z�kona. Uveden� vnit�n� p�edpis mus� b�t k dispozici v �esk�m jazyce.

(8) Zjist�-li ministerstvo nebo �esk� n�rodn� banka nedostatky v syst�mu vnit�n�ch z�sad, kter� jim byl zasl�n podle odstavce 6 , stanov� term�n k jejich odstran�n�. Povinn� osoba ve stanoven�m term�nu pod� p�semnou informaci o zp�sobu odstran�n� zji�t�n�ch nedostatk�.

(9) Prov�d�c� pr�vn� p�edpis stanov� v mez�ch stanoven�ch odstavcem 5 p�sm. c) a d) po�adavky na zaveden� a uplat�ov�n� syst�mu vnit�n�ch z�sad n�kter�mi povinn�mi osobami, v��i nim� �esk� n�rodn� banka vykon�v� dohled21) .

� 22 Kontaktn� osoba

(1) Povinn� osoba ur�� konkr�tn�ho zam�stnance k pln�n� oznamovac� povinnosti podle � 18 a k zaji��ov�n� pr�b�n�ho styku s ministerstvem, pokud tyto �innosti nebude zaji��ovat p��mo statut�rn� org�n. O ur�en� t�to osoby a o p��padn�ch n�sledn�ch zm�n�ch informuje �v�rov� nebo finan�n� instituce neprodlen� ministerstvo s uveden�m jm�na, p��jmen�, pracovn�ho za�azen� a �daj� pro spojen� v�etn� telefonick�ho a elektronick�ho.

(2) �len statut�rn�ho org�nu �v�rov� nebo finan�n� instituce nesm� b�t kontaktn� osobou, leda�e by to bylo nezbytn� s ohledem na velikost instituce, zp�sob ��zen� �i po�et zam�stnanc�.

(3) Kontaktn� osobou �v�rov� nebo finan�n� instituce nesm� b�t zam�stnanec, kter� je odpov�dn� za uzav�r�n� nebo vypo��d�v�n� jej�ch obchod�, anebo je osobou pod�lej�c� se na v�konu vnit�n�ho auditu.

(4) Nezaji��uje-li �innosti kontaktn� osoby p��mo statut�rn� org�n, povinn� osoba zajist� kontaktn� osob� mo�nost p��m� komunikace se statut�rn�m a dozor��m org�nem povinn� osoby.

� 23 �kolen� zam�stnanc�

(1) Povinn� osoba zajist� nejm�n� jedenkr�t v pr�b�hu 12 kalend��n�ch m�s�c� pro�kolen� zam�stnanc�, kte�� se mohou p�i v�konu sv� pracovn� �innosti setkat s podez�el�mi obchody, a pro�kolen� v�ech zam�stnanc� p�ed za�azen�m na takov�to pracovn� m�sta.

(2) �kolen� podle odstavce 1 povinn� osoba zajist� tak� pro osoby, kter� se na p�edm�tu �innosti povinn� osoby pod�lej� na z�klad� jin� ne� pracovn� smlouvy, pokud se tyto osoby mohou p�i v�konu sv� �innosti setkat s podez�el�mi obchody.

(3) Obsahem �kolen� je zejm�na typologie a znaky podez�el�ch obchod� a postupy p�i zji�t�n� podez�el�ho obchodu. Povinn� osoba obsah �kolen� pr�b�n� dopl�uje a aktualizuje.

(4) Povinn� osoba vede evidenci o ��asti a obsahu �kolen�, a to nejm�n� po dobu 5 let od jejich kon�n�.

� 24 Informa�n� povinnost

Povinn� osoba na ��dost sd�l� ministerstvu v j�m stanoven� lh�t� �daje o obchodech souvisej�c�ch s povinnost� identifikace nebo ohledn� nich� ministerstvo prov�d� �et�en�, p�edlo�� doklady o t�chto obchodech nebo k nim umo�n� p��stup pov��en�m zam�stnanc�m ministerstva p�i prov��ov�n� ozn�men� a poskytne informace o osob�ch, kter� se jak�mkoliv zp�sobem ��astnily takov�ch obchod�.

HLAVA V ZVL��TN� USTANOVEN� O N�KTER�CH POVINN�CH OSOB�CH

� 25 Zvl�tn� ustanoven� o �v�rov�ch a finan�n�ch instituc�ch

(1) �v�rov� instituce nesm� vstoupit do koresponden�n�ho bankovn�ho vztahu se zahrani�n� �v�rovou nebo obdobnou instituc� (d�le jen "responden�n� instituce"),

a) kter� je zaps�na do obchodn�ho nebo obdobn�ho rejst��ku v zemi, v n� nen� fyzicky p��tomna ani se zde nenach�z� jej� skute�n� veden�, a kter� nen� p�i�len�na k ��dn� regulovan� finan�n� skupin�,

b) o n� je j� zn�mo, �e umo��uje vyu��v�n� sv�ch ��t� instituc� uvedenou v p�smenu a) , nebo

c) kter� neuplat�uje opat�en� proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu alespo� rovnocenn� po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�1) ,

a pokud ji� do takov�ho vztahu vstoupila, mus� jej ukon�it v dob� co nejkrat��.

(2) �v�rov� instituce p�ed nav�z�n�m koresponden�n�ho bankovn�ho vztahu s responden�n� instituc�

a) shrom�d� dostatek informac� o responden�n� instituci a povaze jej�ho podnik�n�,

b) z ve�ejn� dostupn�ch informac� zjist�, jak� je kvalita dohledu, kter�mu responden�n� instituce podl�h�,

c) zhodnot� opat�en� prov�d�n� responden�n� instituc� proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu.

(3) K nav�z�n� koresponden�n�ho bankovn�ho vztahu mus� vydat souhlas statut�rn� org�n �v�rov� instituce nebo vedouc� pobo�ky zahrani�n� �v�rov� instituce p�sob�c� na �zem� �esk� republiky.

(4) �v�rov� a finan�n� instituce ve sv�ch pobo�k�ch a v�t�inov� vlastn�n�ch dce�in�ch spole�nostech, nach�zej�c�ch se ve st�tech, kter� nejsou �lensk�mi st�ty Evropsk� unie nebo Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru, uplat�uje opat�en� pro kontrolu klienta a uchov�v�n� z�znam�, kter� jsou alespo� rovnocenn� po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�1) . Za t�m ��elem jim p�ed�v� relevantn� informace o uplat�ovan�ch metod�ch a postupech. Pokud pr�vn� p�edpisy takov� zem� nedovoluj� uplat�ov�n� rovnocenn�ch opat�en�, informuje o tom ministerstvo; v takov�m p��pad� p�ijme povinn� osoba odpov�daj�c� dopl�kov� opat�en� k ��inn�mu zvl�d�n� rizika zneu�it� pro legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu a zabr�n�n� p�enosu t�chto rizik na �zem� �esk� republiky a dal��ch �lensk�ch st�t� Evropsk� unie nebo Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru.

(5) Syst�m vnit�n�ch z�sad �v�rov� nebo finan�n� instituce schvaluje jej� statut�rn� org�n.

(6) �v�rov� nebo finan�n� instituce na ��dost ministerstva v j�m stanoven� lh�t� sd�l� informaci, zda udr�uje nebo v p�edchoz�ch 10 letech udr�ovala obchodn� vztah s konkr�tn� fyzickou nebo pr�vnickou osobou, v��i n� m�la povinnost identifikace, a o povaze tohoto vztahu. K tomuto ��elu zavede �v�rov� nebo finan�n� instituce ��inn� syst�m, odpov�daj�c� velikosti instituce a povaze jej� podnikatelsk� �innosti.

(7) Pr�va a povinnosti, kter� tento z�kon stanov� pro �v�rov� instituce, se vztahuj� i na �eskou n�rodn� banku p�i veden� ��t� a poskytov�n� dal��ch bankovn�ch slu�eb.

� 26 Zvl�tn� ustanoven� o auditorech, ��etn�ch, soudn�ch exekutorech a da�ov�ch poradc�ch

(1) Ustanoven� � 18 odst. 1 a � 24 se nevztahuj� na auditora, ��etn�ho, soudn�ho exekutora nebo da�ov�ho poradce, pokud jde o informace, kter� z�sk� od sv�ho klienta nebo kter� z�sk� o sv�m klientovi b�hem zji��ov�n� jeho pr�vn�ho postaven�, b�hem jeho zastupov�n� v soudn�m ��zen� anebo v souvislosti s takov�m ��zen�m, v�etn� poradenstv� ohledn� zah�jen� takov�ho ��zen� nebo vyhnut� se takov�mu ��zen�, bez ohledu na to, zda jsou takov� informace z�sk�ny p�ed t�mto ��zen�m, b�hem n�j nebo po n�m.

(2) M�-li auditor, ��etn�, soudn� exekutor nebo da�ov� poradce za to, �e klient ��d� o pr�vn� poradenstv� za ��elem legalizace v�nos� z trestn� �innosti nebo za ��elem financov�n� terorismu, odstavec 1 se nepou�ije.

(3) Ozn�men� podle � 18 u�in�

a) auditor Komo�e auditor� �esk� republiky,

b) soudn� exekutor Exekutorsk� komo�e �esk� republiky,

c) da�ov� poradce Komo�e da�ov�ch poradc� �esk� republiky.

(4) P��slu�n� profesn� komora ozn�men� p�ijat� podle odstavce 3 p�ezkoum� z hlediska, zda nen� v rozporu s odstavcem 1 nebo s � 18 odst. 1 a zda m� v�echny n�le�itosti stanoven� t�mto z�konem. Pokud ozn�men� n�le�itosti stanoven� t�mto z�konem nem�, komora na to oznamovatele upozorn�. Spl�uje-li ozn�men� podm�nky uveden� ve v�t� prvn�, komora postupuje tak, aby je p�edala ministerstvu bez zbyte�n�ho odkladu, nejpozd�ji do 7 kalend��n�ch dn� ode dne zji�t�n� podez�el�ho obchodu.

� 27 Zvl�tn� ustanoven� o advok�tech a not���ch

(1) Ustanoven� � 9 , � 18 odst. 1 a � 24 se nepou�ij� u advok�ta, pokud jde o informace o klientovi, kter� z�skal od klienta nebo jak�mkoliv jin�m zp�sobem b�hem nebo v souvislosti s

a) poskytov�n�m pr�vn�ch porad nebo n�sledn�m ov��ov�n�m pr�vn�ho postaven� klienta,

b) obhajobou klienta v trestn�m ��zen�,

c) zastupov�n�m klienta v ��zen� p�ed soudy, nebo

d) poskytov�n�m jak�chkoliv pr�vn�ch porad t�kaj�c�ch se ��zen� uveden�ch v p�smenech b) a c) , a to bez ohledu na to, zda tato ��zen� ji� byla zah�jena �i nikoliv nebo zda ji� byla ukon�ena.

(2) Ustanoven� � 9 , � 18 odst. 1 a � 24 se nepou�ij� u not��e, pokud jde o informace o klientovi, kter� z�skal od klienta nebo jak�mkoliv jin�m zp�sobem b�hem nebo v souvislosti s

a) poskytov�n�m pr�vn�ch porad nebo n�sledn�m ov��ov�n�m pr�vn�ho postaven� klienta22) ,

b) zastupov�n�m klienta v ��zen� p�ed soudy v rozsahu sv�ho opr�vn�n� stanoven�ho jin�m pr�vn�m p�edpisem23) , nebo

c) poskytov�n�m jak�chkoliv pr�vn�ch porad t�kaj�c�ch se ��zen� uveden�ch v p�smenu b) , a to bez ohledu na to, zda tato ��zen� ji� byla zah�jena �i nikoliv nebo zda ji� byla ukon�ena.

(3) Ozn�men� podle � 18 u�in� advok�t �esk� advok�tn� komo�e a not�� Not��sk� komo�e �esk� republiky. �esk� advok�tn� komora nebo Not��sk� komora �esk� republiky (d�le jen "komora") ozn�men� advok�ta nebo not��e p�ezkoum� z hlediska, zda nen� v rozporu s odstavcem 1 nebo 2 , � 2 odst. 1 p�sm. g) anebo � 18 odst. 1 a zda m� v�echny n�le�itosti stanoven� t�mto z�konem. Pokud ozn�men� advok�ta nebo not��e n�le�itosti stanoven� t�mto z�konem nem�, komora na to advok�ta nebo not��e upozorn�. Spl�uje-li ozn�men� advok�ta nebo not��e podm�nky uveden� ve v�t� prvn�, komora postupuje tak, aby je p�edala ministerstvu bez zbyte�n�ho odkladu, nejpozd�ji do 7 kalend��n�ch dn� ode dne zji�t�n� podez�el�ho obchodu.

(4) Sd�len� �daj�, p�edlo�en� doklad� nebo poskytnut� informac� podle � 24 vy�aduje ministerstvo po advok�tovi nebo not��i prost�ednictv�m komory. Advok�t nebo not�� sd�l� ministerstvu ve lh�t� j�m stanoven� po�adovan� �daje, p�edlo�� doklady nebo mu poskytne po�adovan� informace prost�ednictv�m komory.

(5) Advok�tem se pro ��ely tohoto z�kona rozum� i evropsk� advok�t podle z�kona o advokacii.

� 28 Zvl�tn� ustanoven� o osob�ch p�ij�maj�c�ch hotovost 15 000 EUR nebo vy���

Podnikatel a pr�vnick� osoba uveden� v � 2 odst. 2 p�sm. e) , pokud se povinnou osobou st�v� pouze tehdy, jestli�e p�ij�m� platbu v hotovosti ve v��i 15 000 EUR nebo vy���, m� v r�mci tohoto jednotliv�ho obchodu povinnost

a) prov�st identifikaci klienta podle � 8 , pop��pad� ji nahradit identifikac� podle � 10 nebo 11 , pokud se na tento obchod nebo na klienta nevztahuje v�jimka podle � 13 ,

b) odm�tnout uskute�n�n� obchodu, jestli�e m� pochybnosti o pravdivosti z�skan�ch identifika�n�ch �daj� o klientovi, jestli�e se klient odm�tne podrobit identifikaci nebo odm�tne dolo�it plnou moc podle � 8 odst. 3 ; o t�to skute�nosti sou�asn� informuje ministerstvo,

c) prov�d�t kontrolu klienta podle � 9 odst. 2 ,

d) uchov�vat informace podle � 16 odst. 1 a 2 ,

e) pod�vat ozn�men� podez�el�ho obchodu podle � 18 ,

f) informa�n� podle � 24 ,

g) ml�enlivosti podle � 38 .

� 29 Zvl�tn� ustanoven� o provozov�n� pen�n�ch po�tovn�ch slu�eb

(1) Vykon�vat �innost na z�klad� po�tovn� smlouvy a za podm�nek stanoven�ch z�konem o po�tovn�ch slu�b�ch, jej�m� ��elem je dod�n� pouk�zan� pen�n� ��stky, m��e pouze osoba, kter� je dr�itelem osv�d�en� o zp�sobilosti vydan�ho ministerstvem. Osv�d�en� se vyd�v� na ��dost osoby, kter� hodl� tuto �innost vykon�vat.

(2) Ministerstvo vyd� osv�d�en� podle odstavce 1 , pokud �adatel, osoba, kter� je spole�n�kem �adatele, statut�rn�m org�nem �adatele, �lenem statut�rn�ho org�nu �adatele, osoba, kter� bude ��dit podnik�n� �adatele, a skute�n� majitel �adatele jsou osobami bez�honn�mi.

(3) Za bez�honnou se pro ��ely tohoto z�kona pova�uje osoba, kter� nebyla pravomocn� odsouzena pro trestn� �in sp�chan�

a) �mysln�, nebo

b) z nedbalosti, jeho� skutkov� podstata souvis� s p�edm�tem podnik�n�,

pokud se na ni nehled�, jako by nebyla odsouzena.

(4) Bez�honnost se prokazuje u fyzick� osoby s m�stem trval�ho nebo jin�ho pobytu

a) na �zem� �esk� republiky v�pisem z evidence Rejst��ku trest�, ne star��m ne� 1 m�s�c; to neplat� v p��pad�, kdy si m��e tento v�pis vy��dat ministerstvo podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu,

b) mimo �zem� �esk� republiky a u osoby, kter� se v posledn�ch 5 letech nep�etr�it� zdr�ovala mimo �zem� �esk� republiky po dobu del�� ne� 6 m�s�c�, dokladem obdobn�m v�pisu z evidence Rejst��ku trest�, vydan�m k tomu opr�vn�n�m org�nem st�tu trval�ho nebo jin�ho pobytu t�to osoby a st�t�, ve kter�ch se tato osoba v posledn�ch 5 letech nep�etr�it� zdr�ovala po dobu del�� ne� 6 m�s�c�; pokud st�t trval�ho nebo jin�ho pobytu t�to osoby nen� toto�n� se st�tem, jeho� je tato osoba ob�anem, t� dokladem vydan�m st�tem, jeho� je ob�anem.

��ST T�ET� �INNOST MINISTERSTVA A DAL��CH ORG�N�

HLAVA I �INNOST MINISTERSTVA A DAL��CH ORG�N�

� 30 Z�sk�v�n� informac�

(1) Ministerstvo m��e vy�adovat informace nezbytn� pro pln�n� povinnost� podle tohoto z�kona od Policie �esk� republiky, zpravodajsk�ch slu�eb a org�n� ve�ejn� moci.

(2) P�i �et�en� podez�el�ho obchodu m��e ministerstvo v souladu se z�konem upravuj�c�m spr�vu dan�, vy�adovat od org�n� v�cn� p��slu�n�ch podle jin�ch pr�vn�ch p�edpis� ke spr�v� dan� informace z�skan� p�i spr�v� dan�; tyto org�ny informuj� bezodkladn� ministerstvo o podez�en�, �e da�ov� subjekt zneu��v� syst�m spr�vy dan� k legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo k financov�n� terorismu.

(3) Ministerstvo vnitra poskytuje ministerstvu pro v�kon p�sobnosti podle tohoto z�kona ve�ker� �daje, kter� jsou nezbytn� k �et�en� podez�el�ho obchodu,

a) z informa�n�ho syst�mu evidence obyvatel o st�tn�ch ob�anech �esk� republiky, o cizinc�ch s povolen�m k pobytu na �zem� �esk� republiky, a o cizinc�ch, kter�m byl ud�len azyl na �zem� �esk� republiky,

b) z registru rodn�ch ��sel o fyzick�ch osob�ch, kter�m bylo p�id�leno rodn� ��slo, av�ak nejsou uvedeny v p�smenu a) .

(4) Pokud to umo��uje technick� stav, poskytuje Ministerstvo vnitra ministerstvu �daje uveden� v odstavci 3 pouze v elektronick� podob� zp�sobem umo��uj�c�m d�lkov� p��stup.

(5) Z poskytovan�ch �daj� lze v konkr�tn�m p��pad� pou��t v�dy jen takov� �daje, jejich� pou�it� je v dan�m p��pad� nezbytn�.

(6) Na z�klad� ozn�men� zpravodajsk� slu�by o zji�t�n� skute�nost� nasv�d�uj�c�ch podez�el�mu obchodu zah�j� ministerstvo �et�en� podez�el�ho obchodu; o v�sledku tohoto �et�en� informuje zpravodajskou slu�bu.

� 31 Zpracov�n� informac�

(1) Ministerstvo soust�e�uje a analyzuje �daje z�skan� p�i sv� �innosti podle tohoto z�kona. Je opr�vn�no v�st �daje z�skan� p�i pln�n� �kol� podle tohoto z�kona v informa�n�m syst�mu za podm�nek, kter� stanov� z�kon o ochran� osobn�ch �daj�. K tomu ��elu je opr�vn�no sdru�ovat informace a informa�n� syst�my slou��c� k rozd�ln�m ��el�m.

(2) Ministerstvo neposkytuje podle z�kona o ochran� osobn�ch �daj� na po��d�n� dot�en� osob� zpr�vu o informac�ch, kter� jsou o n� uchov�v�ny v informa�n�m syst�mu veden�m podle tohoto z�kona.

(3) Ministerstvo uchov�v� �daje a doklady o p�ijat�ch ozn�men�ch a o vlastn�m �et�en� po dobu 10 let od konce roku, v n�m� bylo �et�en� ukon�eno. P�ijet�m nov�ho ozn�men� nebo obnoven�m �et�en� v t�e v�ci nebo v��i stejn�mu subjektu se b�h lh�ty podle v�ty prvn� p�eru�uje do ukon�en� nov�ho �et�en�.

(4) Ministerstvo vede a nejm�n� jednou ro�n� uve�ej�uje na internetov�ch str�nk�ch statistick� p�ehledy o ��innosti a v�sledc�ch opat�en� proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu. Org�ny �inn� v trestn�m ��zen� poskytuj� ministerstvu pr�b�n� zobecn�n� informace o ��zen�ch ve v�cech souvisej�c�ch s legalizac� v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n�m terorismu.

(5) Finan�n� analytick� �tvar je technicky odd�len od jin�ch pracovi�� ministerstva a jsou v n�m uplat�ov�na takov� organiza�n�, person�ln� a jin� opat�en�, kter� zaru�uj�, �e s informacemi z�skan�mi p�i prov�d�n� tohoto z�kona nep�ijde do styku nepovolan� osoba.

� 32 Nakl�d�n� s v�sledky �et�en�

(1) Zjist�-li ministerstvo skute�nosti nasv�d�uj�c� tomu, �e byl sp�ch�n trestn� �in, pod� ozn�men� podle trestn�ho ��du a sou�asn� org�nu �inn�mu v trestn�m ��zen� poskytne v�echny souvisej�c� informace z v�sledk� vlastn�ho �et�en�.

(2) Zjist�-li ministerstvo skute�nosti, kter� jsou v�znamn� pro v�kon �innosti �zemn�ch finan�n�ch org�n� nebo celn�ch org�n�, informuje o t�chto zji�t�n�ch p��slu�n� finan�n� �editelstv� nebo Gener�ln� �editelstv� cel a poskytne mu v�echny souvisej�c� informace z v�sledk� vlastn�ho �et�en�, pokud poskytnut� takov�ch informac� nen� v rozporu s ��elem tohoto z�kona nebo pokud nepostupovalo podle odstavce 1 .

� 33 Mezin�rodn� spolupr�ce

(1) V rozsahu stanoven�m mezin�rodn� smlouvou, kterou je �esk� republika v�z�na, nebo na z�klad� vz�jemnosti ministerstvo spolupracuje se zahrani�n�mi org�ny a mezin�rodn�mi organizacemi se stejnou v�cnou p�sobnost�, zejm�na p�i p�ed�v�n� a z�sk�v�n� �daj� slou��c�ch k dosa�en� ��elu stanoven�ho t�mto z�konem.

(2) Za podm�nek, �e informace budou u�ity pouze k dosa�en� ��elu tohoto z�kona a budou po��vat ochrany alespo� v rozsahu t�mto z�konem stanoven�m, m��e ministerstvo spolupracovat i s dal��mi mezin�rodn�mi organizacemi.

� 34 Povolov�n� v�jimek

(1) Ministerstvo na z�klad� ��dosti rozhodne, �e povinn� osoba, kter� n�kterou z �innost� uveden�ch v � 2 odst. 1 vykon�v� pouze p��le�itostn� nebo ve velmi omezen� m��e a takov�m zp�sobem, �e je vylou�eno nebo zna�n� omezeno jej� zneu�it� k legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu, nebude v souvislosti s touto �innost� pova�ov�na za povinnou osobu podle tohoto z�kona.

(2) V�jimka podle odstavce 1 se ud�l�, pokud

a) vykon�van� �innost je pouze dopl�kovou �innost�, kter� p��mo souvis� s hlavn� �innost� povinn� osoby, kter� jinak s v�jimkou �innosti uveden� v � 2 odst. 2 p�sm. d) nen� povinnou osobou podle tohoto z�kona, a je poskytov�na pouze v souvislosti s hlavn� �innost� povinn� osoby,

b) celkov� ro�n� obrat z t�to �innosti nep�esahuje 5 % z celkov�ho ro�n�ho obratu povinn� osoby a sou�asn� nep�ekro�� ��stku, kterou ministerstvo v rozhodnut� stanov� s ohledem na druh �innosti,

c) je zaji�t�no, �e hodnota jednotliv�ho obchodu nebo v�ce obchod� v r�mci �innosti uveden� v p�smenu a) uskute�n�n�ch v pr�b�hu 30 po sob� jdouc�ch dn� s t�m� klientem nep�ekro�� ��stku 1 000 EUR.

(3) K ��dosti podle odstavce 1 povinn� osoba p�semn� dolo�� spln�n� podm�nek v odstavc�ch 1 a 2 .

(4) V�jimku podle odstavce 1 lze ud�lit i na dobu ur�itou. V rozhodnut� stanov� ministerstvo p��padn� dal�� povinnosti v rozsahu povinnost� povinn�ch osob za ��elem zabr�n�n� zneu�it� v�jimky pro legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu.

(5) Ministerstvo v�jimku ud�l� pouze tehdy, je-li p�i v�konu �innosti povinn� osoby vylou�eno nebo zna�n� omezeno nebezpe�� jej�ho zneu�it� k legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu.

(6) Povinn� osoba umo�n� dozor��mu ��adu (� 35 odst. 1 ) v dob� trv�n� v�jimky podle odstavce 1 kontrolu pln�n� stanoven�ch podm�nek a kontrolu, zda tato v�jimka nen� zneu��v�na k �innostem, kter� by usnad�ovaly legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu. Dozor�� ��ady maj� stejn� opr�vn�n� jako p�i prov�d�n� kontroly povinn� osoby.

(7) Povinnost povinn� osoby stanoven� v � 18 a postup ministerstva v��i povinn� osob� podle � 24 p�i prov�d�n� �et�en� podez�el�ho obchodu nejsou rozhodnut�m o v�jimce podle odstavce 1 dot�eny.

(8) V�jimku podle odstavce 1 ministerstvo rozhodnut�m odejme, jestli�e

a) se v�znamn� zm�nilo hodnocen� rizikovosti p��slu�n� �innosti z hlediska mo�nosti zneu�it� k legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu, nebo

b) ten, komu byla ud�lena v�jimka, poru�il stanoven� podm�nky.

(9) Rozklad proti rozhodnut� podle odstavce 8 nem� odkladn� ��inek.

HLAVA II SPR�VN� DOZOR

� 35 V�kon spr�vn�ho dozoru

(1) Dozor��m ��adem pro spr�vn� dozor nad pln�n�m povinnost� stanoven�ch t�mto z�konem povinn�mi osobami je ministerstvo, kter� sou�asn� kontroluje, zda nedoch�z� k legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu povinn�mi osobami. Kontrolu pln�n� povinnost� stanoven�ch t�mto z�konem d�le prov�d�

a) �esk� n�rodn� banka u povinn�ch osob, v��i nim� vykon�v� dohled21) ,

b) spr�vn� ��ady s p�sobnost� nad dodr�ov�n�m z�kona o loteri�ch a jin�ch podobn�ch hr�ch u dr�itel� povolen� k provozov�n� s�zkov�ch her uveden�ch v � 2 odst. 1 p�sm. c) ,

c) �esk� obchodn� inspekce u povinn�ch osob uveden�ch v � 2 odst. 1 p�sm. j) a k) .

(2) Ministerstvo d�le vykon�v� kontrolu pln�n� povinnost� podle p��mo pou�iteln�ho p�edpisu Evropsk�ch spole�enstv�, kter�m se stanov� povinnost doprov�zet p�evody pen�n�ch prost�edk� informacemi o pl�tci20) ; �esk� n�rodn� banka vykon�v� kontrolu pln�n� povinnost� podle uveden�ho p�edpisu u povinn�ch osob, v��i nim� vykon�v� dohled21) .

(3) Ministerstvo poskytuje ostatn�m dozor��m ��ad�m informace z vlastn� �innosti pot�ebn� pro v�kon spr�vn�ho dozoru nebo dohledu.

(4) Ostatn� dozor�� ��ady poskytnou ministerstvu na vy��d�n� p�semn� stanoviska nebo jinou po�adovanou sou�innost.

(5) Pokud dozor�� ��ad uveden� v odstavci 1 p�sm. a) a� c) zjist� skute�nosti, kter� by mohly souviset s legalizac� v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n�m terorismu, bez odkladu o tom informuje ministerstvo a sd�l� mu sou�asn� v�echny informace v rozsahu uveden�m v � 18 odst. 2 .

� 36 Podn�t k odn�t� opr�vn�n� k podnikatelsk� nebo jin� samostatn� v�d�le�n� �innosti

Zjist�-li ministerstvo, �e pr�vnick� nebo fyzick� osoba maj�c� p��jmy z podnikatelsk� nebo jin� samostatn� v�d�le�n� �innosti zvl᚝ z�va�n�m zp�sobem nebo op�tovn� poru�uje n�kterou z povinnost� stanoven�ch v tomto z�kon� nebo ulo�en�ch rozhodnut�m vydan�m podle tohoto z�kona, p�edlo�� podn�t ke zru�en� nebo odn�t� opr�vn�n� k podnikatelsk� nebo jin� samostatn� v�d�le�n� �innosti org�nu, kter� je podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu opr�vn�n o jeho odn�t� rozhodnout. Tento org�n je povinen do 30 dn� ode dne doru�en� podn�tu ministerstvo vyrozum�t o sv�ch opat�en�ch a o zp�sobu jeho vy��zen�.

� 37 Zvl�tn� ustanoven� o spr�vn�m dozoru u advok�ta, not��e, auditora, soudn�ho exekutora nebo da�ov�ho poradce

(1) Ustanoven� t�to hlavy se na advok�ty, not��e, auditory, soudn� exekutory a da�ov� poradce nevztahuj�.

(2) P��slu�n� komora je povinna prov�st na z�klad� p�semn�ho podn�tu ministerstva kontrolu dodr�ov�n� povinnost� vypl�vaj�c�ch z tohoto z�kona advok�tem, not��em, auditorem, soudn�m exekutorem nebo da�ov�m poradcem a uv�domit p�semn� ministerstvo o jej�m v�sledku v j�m stanoven� lh�t�.

��ST �TVRT� ML�ENLIVOST

� 38 Povinnost ml�enlivosti

(1) Nestanov�-li tento z�kon jinak, jsou povinn� osoby a jejich zam�stnanci, zam�stnanci ministerstva, zam�stnanci ostatn�ch dozor��ch ��ad� a fyzick� osoby, kter� jsou pro povinnou osobu, ministerstvo nebo jin� dozor�� ��ad �inn� na z�klad� jin� ne� pracovn� smlouvy, povinny zachov�vat ml�enlivost o skute�nostech, t�kaj�c�ch se ozn�men� a �et�en� podez�el�ho obchodu, �kon� u�in�n�ch ministerstvem nebo pln�n� informa�n� povinnosti stanoven� v � 24 .

(2) P�eveden�m osob uveden�ch v odstavci 1 na jinou pr�ci, skon�en�m jejich pracovn�pr�vn�ho nebo jin�ho smluvn�ho vztahu k povinn� osob�, ministerstvu nebo jin�mu dozor��mu ��adu ani t�m, �e povinn� osoba p�estala vykon�vat �innosti uveden� v � 2 , povinnost ml�enlivosti nezanik�.

(3) O skute�nostech uveden�ch v odstavci 1 je povinen zachov�vat ml�enlivost ka�d�, kdo se o nich dozv�.

� 39 V�jimky z ml�enlivosti

(1) Povinnosti zachov�vat ml�enlivost stanoven� v � 38 se nelze dovol�vat v��i

a) org�nu �inn�mu v trestn�m ��zen�, pokud prov�d� ��zen� o trestn�m �inu souvisej�c�m s legalizac� v�nosu z trestn� �innosti nebo financov�n�m terorismu, anebo jedn�-li se o spln�n� oznamovac� povinnosti vztahuj�c� se k takov�mu trestn�mu �inu,

b) specializovan�m policejn�m slo�k�m pro vyhled�v�n� legalizace v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu, pokud jde o informace z�skan� podle � 42 odst. 3 ,

c) zahrani�n�mu org�nu uveden�mu v � 33 p�i p�ed�v�n� �daj� slou��c�ch k dosa�en� ��elu stanoven�ho t�mto z�konem, pokud to jin� pr�vn� p�edpis nezakazuje,

d) p��slu�n�mu finan�n�mu �editelstv� nebo Gener�ln�mu �editelstv� cel, pokud jde o skute�nosti, kter� jsou sou��st� informace uveden� v � 32 odst. 2 ,

e) dozor��m ��ad�m uveden�m v � 35 odst. 1 a p��slu�n�m org�n�m profesn�ch komor advok�t�, not���, auditor�, soudn�ch exekutor� nebo da�ov�ch poradc�,

f) spr�vn�mu org�nu, kter� pln� �koly v syst�mu certifikace surov�ch diamant� podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu,

g) spr�vn�mu org�nu opr�vn�n�mu vykon�vat st�tn� kontrolu nebo v�st sank�n� spr�vn� ��zen� podle z�kona o prov�d�n� mezin�rodn�ch sankc�,

h) org�nu opr�vn�n�mu podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu rozhodovat o odn�t� opr�vn�n� k podnikatelsk� nebo jin� samostatn� v�d�le�n� �innosti v p��pad�, �e ministerstvo p�edlo�� podn�t k odn�t� takov�ho opr�vn�n�,

i) finan�n�mu arbitrovi rozhoduj�c�mu podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu ve sporu navrhovatele proti instituci,

j) osob�, kter� by mohla uplatnit n�rok na n�hradu �kody zp�soben� postupem podle tohoto z�kona, jde-li o n�sledn� ozn�men� skute�nost� rozhodn�ch pro uplatn�n� takov�ho n�roku; povinn� osoba m��e v tomto p��pad� sd�lit klientovi, �e bylo jedn�no podle tohoto z�kona, a� po dni, ve kter�m bylo vykon�no rozhodnut� org�nu �inn�ho v trestn�m ��zen� o odn�t� nebo zaji�t�n� p�edm�tu podez�el�ho obchodu nebo ve kter�m skon�ila lh�ta stanoven� v � 20 odst. 7 ; v ostatn�ch p��padech a� po p�edchoz�m p�semn�m souhlasu ministerstva,

k) soudu rozhoduj�c�mu v ob�ansk�m soudn�m ��zen� spory t�kaj�c� se podez�el�ho obchodu nebo n�roku na n�hradu �kody vznikl� v d�sledku spln�n� povinnosti podle tohoto z�kona,

l) N�rodn�mu bezpe�nostn�mu ��adu, Ministerstvu vnitra nebo zpravodajsk� slu�b� p�i prov�d�n� bezpe�nostn�ho ��zen� podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu24) ,

m) p��slu�n� zpravodajsk� slu�b�, jedn�-li se o informace, kter� jsou v�znamn� pro pln�n� jej�ch �kol� v oblastech p�sobnosti vymezen�ch z�konem upravuj�c�m zpravodajsk� slu�by.

(2) Povinnosti zachov�vat ml�enlivost stanoven� v � 38 se, za p�edpokladu, �e sd�len� informace se pou�ij� v�hradn� pro ��ely p�edch�zen� legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu, nelze dovol�vat p�i sd�lov�n� informac� mezi

a) �v�rov�mi nebo finan�n�mi institucemi, v�etn� zahrani�n�ch �v�rov�ch a finan�n�ch instituc�, jestli�e p�sob� na �zem� st�tu, kter� jim ukl�d� v oblasti boje proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu povinnosti rovnocenn� po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�, a pokud n�le�� do stejn� skupiny ve smyslu z�kona o finan�n�ch konglomer�tech25) ,

b) povinn�mi osobami uveden�mi v � 2 odst. 1 p�sm. e) a f) nebo osobami stejn�ho typu p�sob�c�mi na �zem� st�tu, kter� jim ukl�d� v oblasti boje proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu povinnosti rovnocenn� po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�, pokud vykon�vaj� svou profesn� �innost jako zam�stnanci nebo v obdobn�m pracovn�pr�vn�m vztahu, v r�mci t�e pr�vnick� osoby a mezi pr�vnick�mi osobami, kter� jsou spolu smluvn� nebo person�ln� propojeny, nebo

c) �v�rov�mi nebo finan�n�mi institucemi, nebo mezi povinn�mi osobami uveden�mi v � 2 odst. 1 p�sm. e) a f) , nebo osobami stejn�ho typu p�sob�c�mi na �zem� st�tu, kter� jim ukl�d� v oblasti boje proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu povinnosti rovnocenn� po�adavk�m pr�va Evropsk�ch spole�enstv�, a to v p��padech, kter� se t�kaj� stejn�ho klienta a stejn�ho obchodu, a na nich� se pod�l� dv� nebo v�ce osob, pokud jsou ze stejn� profesn� kategorie a vztahuj� se na n� rovnocenn� povinnosti o zachov�n� profesn�ho tajemstv� a ochrany osobn�ch �daj�.

(3) Povinnosti ml�enlivosti se nelze dovol�vat v ��zen� podle z�kona o prov�d�n� mezin�rodn�ch sankc�.

� 40 Zvl�tn� ustanoven� o ml�enlivosti advok�ta, not��e, auditora, soudn�ho exekutora nebo da�ov�ho poradce

(1) Ustanoven� t�to ��sti se na advok�ty a not��e nevztahuj�.

(2) Ustanoven� t�to ��sti se s v�jimkou � 39 odst. 2 na auditory, soudn� exekutory a da�ov� poradce nevztahuj�.

(3) Advok�t, not��, auditor, soudn� exekutor a da�ov� poradce je v�ak i ve vztahu ke klientovi povinen zachov�vat ml�enlivost o skute�nostech uveden�ch v � 38 odst. 1 ; to neplat�, pokud maj� b�t tyto skute�nosti klientovi sd�leny ve snaze odradit ho od zapojen� se do nedovolen� �innosti.

(4) Odstavce 1 a� 3 se pou�ij� i u jin�ch osob, na kter� se podle jin�ch pr�vn�ch p�edpis� vztahuje povinnost ml�enlivosti ulo�en� advok�t�m, not���m, auditor�m, soudn�m exekutor�m a da�ov�m poradc�m.

��ST P�T� P�ESHRANI�N� P�EVOZY

� 41 Oznamovac� povinnost p�i p�eshrani�n�ch p�evozech

(1) Fyzick� osoba p�i vstupu do �esk� republiky z oblasti mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� a p�i v�stupu z �esk� republiky do takov� oblasti je povinna p�semn� ozn�mit celn�mu org�nu dovoz a v�voz platn�ch platidel v �esk� nebo ciz� m�n�, cestovn�ch �ek� nebo pen�n�ch pouk�zek sm�niteln�ch za hotov� pen�ze, cenn�ch pap�r� na doru�itele nebo na �ad, jako� i dal��ch investi�n�ch n�stroj�, kter� jsou podepsan�, ale neobsahuj� jm�no p��jemce, anebo vysoce hodnotn�ch komodit, jako jsou zejm�na drah� kovy nebo drah� kameny, v �hrnn� hodnot� 10 000 EUR nebo vy���.

(2) Povinnost uvedenou v odstavci 1 m� rovn� pr�vnick� osoba, kter� v�ci uveden� v odstavci 1 dov�� nebo vyv��. Tuto povinnost za pr�vnickou osobu pln� fyzick� osoba, kter� m� tyto v�ci p�i sob� p�i p�ekro�en� hranice �zem� Evropsk�ch spole�enstv�.

(3) Osoba odes�laj�c� z �esk� republiky mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� nebo p�ij�maj�c� odtud po�tovn� nebo jinou z�silku, kter� obsahuje v�ci uveden� v odstavci 1 v �hrnn� hodnot� 10 000 EUR nebo vy���, je povinna ozn�mit celn�mu org�nu tuto z�silku a zajistit, aby mu byla z�silka p�edlo�ena ke kontrole.

(4) Oznamovac� povinnost podle odstavc� 1 a� 3 m� osoba i tehdy, pokud na �zem� Evropsk�ch spole�enstv� dov�� nebo z n�j vyv�� anebo v z�silce p�ij�m� nebo odes�l� v pr�b�hu 12 po sob� jdouc�ch m�s�c� v�ci uveden� v odstavci 1 v �hrnn� hodnot� 10 000 EUR nebo vy���. Oznamovac� povinnost vznik� v dob�, kdy je osob� zn�mo, �e stanoven� hranice bude dosa�eno.

(5) V ozn�men� podle odstavc� 1 a� 4 se uvedou identifika�n� �daje oznamovatele, identifika�n� �daje vlastn�ka a zam��len�ho p��jemce p�epravovan� v�ci, jsou-li oznamovateli zn�my, popis p�epravovan� v�ci, �daje o p�vodu v�ci a ��elu dovozu nebo v�vozu a trasa a zp�sob p�epravy.

(6) Ozn�men� se pod�v� na tiskopise, jeho� vzor je uveden v p��loze k tomuto z�konu. Tiskopis je k dispozici u celn�ho ��adu; ministerstvo jej rovn� zve�ejn� zp�sobem umo��uj�c�m d�lkov� p��stup. Osoba, kter� ozn�men� pod�v�, odpov�d� za spr�vnost a �plnost v n�m vypln�n�ch �daj�.

(7) Pro p�epo�et jin� m�ny na euro podle odstavc� 1 , 3 nebo 4 se pou�ije po cel� kalend��n� m�s�c kurz vyhl�en� �eskou n�rodn� bankou a platn� p�edposledn� st�edu p�edchoz�ho kalend��n�ho m�s�ce. Celn� ��ad sd�l� osob�m na z�klad� �stn� ��dosti v��i kurz� pro ��ely pln�n� oznamovac� povinnosti podle odstavc� 1 a� 4 . Hodnotou cenn�ch pap�r� a vysoce hodnotn�ch komodit se rozum� jejich aktu�ln� tr�n� cena, pop��pad� cena stanoven� podle kurz� na ofici�ln�ch trz�ch.

� 42 �innost celn�ch org�n�

(1) Celn� org�ny kontroluj� pln�n� oznamovac� povinnosti stanoven� v � 41 .

(2) Celn� org�ny zaznamen�vaj� a zpracov�vaj� ozn�men� uveden� v � 41 v�etn� osobn�ch �daj� v nich uveden�ch. Za ��elem v�konu kontroly podle odstavce 1 mohou zaznamen�vat a zpracov�vat i informace o p�evozu nebo zasl�n� v�ci, uveden� v � 41 odst. 1 , v hodnot� ni��� ne� 10 000 EUR.

(3) Celn� ��ady neprodlen� zas�laj� ministerstvu �daje o pln�n� oznamovac� povinnosti stanoven� v � 41 v�etn� p��pad�, kdy do�lo k poru�en� t�to povinnosti.

(4) Celn� ��ad m��e p�i zji�t�n� poru�en� povinnost� stanoven�ch v � 41 odst. 1 a� 4 zajistit v�ci, kter�ch se poru�en� povinnosti t�k�. Proti rozhodnut� celn�ho ��adu o zaji�t�n� v�ci nen� p��pustn� odvol�n� a je vykonateln� okam�ikem jeho �stn�ho vyhl�en� tomu, kdo m� v�ci u sebe. P�semn� vyhotoven� rozhodnut� se doru�uje tomu, u koho byly v�ci zaji�t�ny; o zaji�t�n� se d�le vyrozum� stejnopisem rozhodnut� ten, kdo v�ci dov�� nebo vyv��, a jejich majitel, pokud jsou tyto osoby rozd�ln� od toho, u koho byly v�ci zaji�t�ny, a jsou-li celn�mu ��adu zn�my.

(5) Osoba, kter� bylo rozhodnut� o zaji�t�n� v�ci podle odstavce 4 ozn�meno, vyd� v�ci celn�mu ��adu. Nejsou-li zaji�t�n� v�ci na v�zvu celn�mu ��adu vyd�ny, mohou b�t tomu, kdo je m� u sebe, od�aty. Osob�, kter� v�ci vydala nebo j� byly od�aty, vystav� celn� ��ad o t�to skute�nosti potvrzen�.

(6) Nebudou-li zaji�t�n� v�ci k dal��mu ��zen� pot�ebn�, nebude-li rozhodnuto o jejich propadnut� nebo zabr�n� a nep�ich�z�-li v �vahu jejich pou�it� na �hradu pokuty, n�klad� ��zen� nebo exekuce, vr�t� je celn� ��ad bez zbyte�n�ho odkladu osob�, kter� je vydala nebo j� byly od�aty.

��ST �EST� SPR�VN� DELIKTY

� 43 Poru�en� povinnosti ml�enlivosti

(1) Zam�stnanec povinn� osoby, zam�stnanec ministerstva nebo jin�ho dozor��ho ��adu, anebo fyzick� osoba, kter� je pro povinnou osobu, ministerstvo nebo jin� dozor�� ��ad �inn� na z�klad� jin� ne� pracovn� smlouvy, se dopust� p�estupku t�m, �e poru�� povinnost ml�enlivosti stanovenou v � 38 odst. 1 nebo 2 .

(2) Fyzick� osoba neuveden� v odstavci 1 se dopust� p�estupku t�m, �e poru�� povinnost ml�enlivosti podle � 38 odst. 3 .

(3) Povinn� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e poru�� povinnost ml�enlivosti podle � 38 odst. 1 nebo 2 .

(4) Za p�estupek podle odstavc� 1 a 2 lze ulo�it pokutu do 200 000 K� a za spr�vn� delikt podle odstavce 3 se ulo�� pokuta do 200 000 K�.

(5) Za p�estupek podle odstavce 1 lze ulo�it pokutu do 1 000 000 K� a za spr�vn� delikt podle odstavce 3 se ulo�� pokuta do 1 000 000 K�, jestli�e t�mto jedn�n�m bylo znemo�n�no nebo zt�eno zaji�t�n� nebo od�erp�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo umo�n�no financov�n� terorismu.

� 44 Nepln�n� povinnost� p�i identifikaci a kontrole klienta

(1) Povinn� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e

a) nespln� povinnost identifikace klienta podle � 7 ,

b) opakovan� nespln� povinnost kontroly klienta podle � 9 ,

c) uskute�n� obchod nebo uzav�e obchodn� vztah v rozporu se z�kazem uveden�m v � 15 , nebo

d) nespln� povinnost uchov�vat �daje podle � 16 .

(2) Za spr�vn� delikt podle odstavce 1 p�sm. a) a b) se ulo�� pokuta do 1 000 000 K�.

(3) Za spr�vn� delikt podle odstavce 1 p�sm. c) a d) se ulo�� pokuta do 10 000 000 K�.

(4) Jestli�e jedn�n�m podle odstavce 1 p�sm. a) , b) nebo d) bylo znemo�n�no nebo zt�eno zaji�t�n� nebo od�erp�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo umo�n�no financov�n� terorismu, ulo�� se pokuta do 50 000 000 K�.

� 45 Nespln�n� informa�n� povinnosti

(1) Povinn� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e

a) nespln� informa�n� povinnost podle � 24 , nebo

b) v p��pad� uveden�m v � 25 odst. 4 nep�ijme odpov�daj�c� dopl�kov� opat�en� k ��inn�mu zvl�d�n� rizika zneu�it� pro legalizaci v�nos� z trestn� �innosti nebo financov�n� terorismu a zabr�n�n� p�enosu t�chto rizik na �zem� �esk� republiky a dal��ch st�t� Evropsk� unie nebo Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru.

(2) �v�rov� nebo finan�n� instituce se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e

a) v rozporu s � 25 odst. 4 nep�ed� relevantn� informaci sv� pobo�ce nebo v�t�inov� vlastn�n� dce�in� spole�nosti nach�zej�c� se ve st�t�, kter� nen� �lenem Evropsk� unie nebo Evropsk�ho hospod��sk�ho prostoru, o uplat�ovan�ch metod�ch a postupech kontroly klienta a uchov�v�n� z�znam� v t�chto zem�ch, nebo

b) nesd�l� informaci podle � 25 odst. 6 .

(3) Za spr�vn� delikt podle odstavc� 1 a 2 se ulo�� pokuta do 10 000 000 K�.

(4) Jestli�e jedn�n�m podle odstavce 1 bylo znemo�n�no nebo zt�eno zaji�t�n� nebo od�erp�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo umo�n�no financov�n� terorismu, ulo�� se pokuta do 50 000 000 K�.

� 46 Nespln�n� oznamovac� povinnosti

(1) Povinn� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e neozn�m� ministerstvu podez�el� obchod.

(2) Za spr�vn� delikt podle odstavce 1 se ulo�� pokuta do 5 000 000 K�.

(3) Jestli�e jedn�n�m podle odstavce 1 bylo znemo�n�no nebo zt�eno zaji�t�n� nebo od�erp�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo umo�n�no financov�n� terorismu, ulo�� se pokuta do 50 000 000 K�.

� 47 Nespln�n� povinnosti odlo�it p��kaz klienta

(1) Povinn� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e poru�� povinnost odlo�it spln�n� p��kazu klienta podle � 20 odst. 1 .

(2) Povinn� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e nespln� povinnost odlo�it spln�n� p��kazu klienta nebo zajistit majetek na z�klad� rozhodnut� vydan�ho ministerstvem podle � 20 odst. 3 .

(3) Za spr�vn� delikt podle odstavce 1 se ulo�� pokuta do 1 000 000 K�.

(4) Za spr�vn� delikt podle odstavce 2 se ulo�� pokuta do 10 000 000 K�.

(5) Jestli�e jedn�n�m podle odstavce 1 bylo znemo�n�no nebo zt�eno zaji�t�n� nebo od�erp�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo umo�n�no financov�n� terorismu, ulo�� se pokuta do 50 000 000 K�.

� 48 Nespln�n� povinnost� k prevenci

(1) Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. a) a� d) , h) a i) se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e nevypracuje syst�m vnit�n�ch z�sad podle � 21 odst. 2 a� 5 .

(2) Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. a) , b) bodech 1 a� 6 , 10 , 11 a p�sm. c) se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e syst�m vnit�n�ch z�sad nebo jeho zm�ny nedoru�� podle � 21 odst. 6 nebo nepod� p�semnou informaci o zp�sobu odstran�n� zji�t�n�ch nedostatk� podle � 21 odst. 8 .

(3) Povinn� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e nezajist� pravideln� pro�kolen� zam�stnanc� podle � 23 .

(4) �v�rov� instituce se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e poru�� povinnosti stanoven� pro navazov�n� koresponden�n�ho bankovn�ho vztahu podle � 25 odst. 1 , 2 nebo 3 .

(5) Povinn� osoba uveden� v � 29 odst. 1 se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e vykon�v� �innost na z�klad� po�tovn� smlouvy a za podm�nek stanoven�ch z�konem o po�tovn�ch slu�b�ch, jej�m� ��elem je dod�n� pouk�zan� pen�n� ��stky, bez osv�d�en� o zp�sobilosti podle � 29 .

(6) Za spr�vn� delikt podle odstavc� 1 a� 3 se ulo�� pokuta do 1 000 000 K�.

(7) Za spr�vn� delikt podle odstavce 4 nebo 5 se ulo�� pokuta do 5 000 000 K�.

(8) Jestli�e jedn�n�m podle odstavce 4 bylo znemo�n�no nebo zt�eno zaji�t�n� nebo od�erp�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo umo�n�no financov�n� terorismu, ulo�� se pokuta do 50 000 000 K�.

� 49 Poru�en� povinnost� p�i p�evodech pen�n�ch prost�edk�

(1) Povinn� osoba jako poskytovatel platebn�ch slu�eb nebo jako zprost�edkuj�c� poskytovatel platebn�ch slu�eb se p�i p�evodu pen�n�ch prost�edk� dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e v rozporu s p��mo pou�iteln�m p�edpisem Evropsk�ch spole�enstv�, kter� ur�uje obsah informac�, doprov�zej�c�ch takov� p�evody20) ,

a) nezajist�, aby p�evod pen�n�ch prost�edk� doprov�zely informace o pl�tci,

b) nem� zavedeny efektivn� postupy pro identifikaci chyb�j�c�ch nebo ne�pln�ch informac� o pl�tci,

c) nep�ijme odpov�daj�c� opat�en� v��i poskytovateli platebn�ch slu�eb pl�tce, kter� p�i p�evodu pen�n�ch prost�edk� nezajist�, aby platba byla doprov�zena informac� o pl�tci, nebo

d) nezp��stupn� na vy��d�n� poskytovateli platebn�ch slu�eb p��jemce �pln� informace o pl�tci v p��padech, kdy p�evod nen� doprov�zen �plnou informac� o pl�tci.

(2) Za spr�vn� delikt podle odstavce 1 se ulo�� pokuta do 10 000 000 K�.

(3) Jestli�e jedn�n�m podle odstavce 1 bylo znemo�n�no nebo zt�eno zaji�t�n� nebo od�erp�n� v�nosu z trestn� �innosti nebo umo�n�no financov�n� terorismu, ulo�� se pokuta do 50 000 000 K�.

� 50 Nepln�n� oznamovac� povinnosti p�i p�eshrani�n�ch p�evozech

(1) Fyzick� osoba se dopust� p�estupku t�m, �e

a) nespln� oznamovac� povinnost p�i vstupu do �esk� republiky z oblasti mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� nebo p�i v�stupu z �esk� republiky do takov� oblasti podle � 41 odst. 1 nebo 4 , nebo

b) nespln� oznamovac� povinnost p�i odesl�n� po�tovn� nebo jin� z�silky z �esk� republiky mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� nebo p�ijet� takov� z�silky z oblasti mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� podle � 41 odst. 3 nebo 4 .

(2) Pr�vnick� osoba se dopust� spr�vn�ho deliktu t�m, �e

a) nespln� oznamovac� povinnost p�i vstupu do �esk� republiky z oblasti mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� nebo p�i v�stupu z �esk� republiky do takov� oblasti podle � 41 odst. 2 nebo 4 , nebo

b) nespln� oznamovac� povinnost p�i odesl�n� po�tovn� nebo jin� z�silky z �esk� republiky mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� nebo p�ijet� takov� z�silky z oblasti mimo �zem� Evropsk�ch spole�enstv� podle � 41 odst. 3 nebo 4 .

(3) Za p�estupek podle odstavce 1 lze ulo�it pokutu do 10 000 000 K� nebo propadnut� v�ci.

(4) Za spr�vn� delikt podle odstavce 2 se ulo�� pokuta do 10 000 000 K� nebo propadnut� v�ci.

Spole�n� ustanoven� o spr�vn�ch deliktech

� 51

(1) Propadnut� v�ci lze ulo�it, jestli�e v�c n�le�� pachateli a byla

a) ke sp�ch�n� spr�vn�ho deliktu u�ita, nebo

b) spr�vn�m deliktem z�sk�na nebo nabyta za v�c t�mto deliktem z�skanou.

(2) Nebylo-li ulo�eno propadnut� v�ci uveden� v odstavci 1 p�sm. a) nebo b) , rozhodne se o jej�m zabr�n�, jestli�e

a) n�le�� pachateli, kter�ho nelze za spr�vn� delikt st�hat,

b) nen�le�� pachateli spr�vn�ho deliktu nebo mu nen�le�� zcela, nebo

c) vlastn�k nen� zn�m.

(3) Propadnut� v�ci nelze ulo�it a v�c nelze zabrat, je-li hodnota v�ci v n�padn�m nepom�ru k povaze spr�vn�ho deliktu.

(4) Vlastn�kem propadl� nebo zabran� v�ci se st�v� st�t.

� 52

(1) Pr�vnick� osoba za spr�vn� delikt neodpov�d�, jestli�e prok�e, �e vynalo�ila ve�ker� �sil�, kter� bylo mo�no po�adovat, aby poru�en� pr�vn� povinnosti zabr�nila.

(2) P�i ur�en� v�m�ry pokuty pr�vnick� osob� se p�ihl�dne k z�va�nosti spr�vn�ho deliktu, zejm�na ke zp�sobu jeho sp�ch�n� a jeho n�sledk�m a k okolnostem, za nich� byl sp�ch�n.

(3) Odpov�dnost pr�vnick� osoby za spr�vn� delikt zanik�, jestli�e spr�vn� org�n o n�m nezah�jil ��zen� do 2 let ode dne, kdy se o n�m dozv�d�l, nejpozd�ji v�ak do 10 let ode dne, kdy byl sp�ch�n.

(4) Na odpov�dnost za jedn�n�, k n�mu� do�lo p�i podnik�n� fyzick� osoby nebo v p��m� souvislosti s n�m, se vztahuj� ustanoven� tohoto z�kona o odpov�dnosti a postihu pr�vnick� osoby.

(5) Spr�vn� delikty podle tohoto z�kona, s v�jimkou spr�vn�ch delikt� sp�chan�ch povinnou osobou uvedenou v � 2 odst. 1 p�sm. j) a k) a spr�vn�ch delikt� podle � 50 , v prvn�m stupni projedn�v� ministerstvo.

(6) Spr�vn� delikty sp�chan� povinnou osobou uvedenou v � 2 odst. 1 p�sm. j) a k) projedn�v� v prvn�m stupni dozor�� ��ad.

(7) Spr�vn� delikty podle � 50 projedn�v� celn� ��ad. P�estupek podle � 50 odst. 1 m��e p��slu�n� celn� ��ad postoupit k projedn�n� celn�mu ��adu, v jeho� �zemn�m obvodu m� pachatel p�estupku trval� pobyt.

(8) Pokuty a n�hrady n�klad� ��zen� vyb�r� spr�vn� org�n, kter� je ulo�il, a vym�h� celn� ��ad. Pokuty a n�hrady n�klad� ��zen� jsou splatn� do 30 dn� ode dne nabyt� pr�vn� moci rozhodnut�. P��jem z pokut a z n�hrad n�klad� ��zen� je p��jmem st�tn�ho rozpo�tu.

(9) Nen�-li ve lh�t� splatnosti pokuta zaplacena, celn� ��ad m��e na jej� �hradu pou��t zaji�t�n� v�ci uveden� v � 41 odst. 1 , 3 a 4 , pokud je zajistil; postupuje p�itom podle ustanoven� o celn�m z�stavn�m pr�vu podle celn�ho z�kona.

� 53

Podle jin�ho pr�vn�ho p�edpisu26) se projedn� jedn�n�, kter� m� znaky spr�vn�ho deliktu podle � 43 a� 48 , dopust�-li se jej advok�t, not��, auditor, soudn� exekutor nebo da�ov� poradce jako povinn� osoba. Dozor�� ��ad uveden� v � 35 odst. 1 bezodkladn� odevzd� v�c k projedn�n� org�nu p��slu�n�mu podle takov�ho jin�ho pr�vn�ho p�edpisu a na jeho ��dost u�in� nezbytn� �et�en� k zaji�t�n� d�kazn�ch prost�edk�.

��ST SEDM� SPOLE�N� A Z�V�RE�N� USTANOVEN�

� 54

(1) Povinnosti, kter� tento z�kon ukl�d� povinn�m osob�m, se vztahuj� pouze k �innostem, kter� jsou p�edm�tem jejich podnik�n� nebo jimi poskytovan�ch slu�eb.

(2) Nen�-li v tomto z�kon� stanoveno jinak, maj� povinn� osoby uveden� v � 2 odst. 2 p�sm. a) a b) pr�va a povinnosti, kter� tento z�kon stanov� pro p��slu�n� typ povinn� osoby uveden� v � 2 odst. 1 .

(3) ��stkou uvedenou v eurech, nestanov�-li tento z�kon jinak (� 41 odst. 7 ), se pro ��ely tohoto z�kona rozum� odpov�daj�c� hodnota v jak�koliv m�n� stanoven� podle kurzu vyhl�en�ho �eskou n�rodn� bankou a platn�ho pro den, ve kter�m je pln�na povinnost podle tohoto z�kona; pokud tento kurz je�t� nen� v tomto dni k dispozici, pou�ije se kurz platn� pro p�edchoz� den. Je-li platba rozd�lena na n�kolik samostatn�ch pln�n�, je hodnotou obchodu nebo platby jejich sou�et, jestli�e spolu tyto platby souvis�.

(4) Platba vysoce hodnotn�mi komoditami, jako jsou zejm�na drah� kovy nebo drah� kameny, se pova�uje za platbu v hotovosti.

(5) Povinn� osoba, jej�m� jm�nem nebo na jej� ��et nab�zej� jej� produkty nebo slu�by t�et� osoby, zajist�, aby tyto osoby uplat�ovaly postupy k p�edch�zen� legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a financov�n� terorismu ve stejn�m rozsahu jako tato povinn� osoba.

� 55

(1) ��zen� veden� podle tohoto z�kona je v�dy neve�ejn�.

(2) Na z�klad� p�ijat�ho ozn�men� podez�el�ho obchodu nebo jin�ho podn�tu prov�d� ministerstvo �et�en�, ve kter�m postupuje bez zbyte�n�ch pr�tah�.

(3) Po ukon�en� �et�en� ministerstvo bez zbyte�n�ho odkladu vhodn�m zp�sobem vyrozum� o t�to skute�nosti toho, kdo podal ozn�men� podez�el�ho obchodu. Jin� osoba se o �et�en� a jeho ukon�en� nevyrozum�v�.

(4) Pov��en� zam�stnanci ministerstva se p�i v�konu �innost� podle tohoto z�kona prokazuj� slu�ebn�m pr�kazem, vydan�m na z�klad� z�kona o prov�d�n� mezin�rodn�ch sankc�.

� 56 Zmoc�ovac� ustanoven�

�esk� n�rodn� banka vyd� vyhl�ku k proveden� � 21 odst. 9 .

� 57 P�echodn� ustanoven�

(1) ��zen� zah�jen� p�ede dnem nabyt� ��innosti tohoto z�kona se dokon�� podle tohoto z�kona, s v�jimkou ��zen� o p�estupku nebo jin�m spr�vn�m deliktu, sp�chan�m p�ede dnem nabyt� ��innosti tohoto z�kona, pokud je p�edchoz� pr�vn� �prava pro obvin�n�ho p��zniv�j��.

(2) Osoba, kter� ke dni nabyt� ��innosti tohoto z�kona vykon�v� �innost na z�klad� po�tovn� smlouvy a za podm�nek stanoven�ch z�konem o po�tovn�ch slu�b�ch, jej�m� ��elem je dod�n� pouk�zan� pen�n� ��stky, m��e v t�to �innost bez osv�d�en� o zp�sobilosti podle � 29 pokra�ovat nejd�le po dobu 6 m�s�c� ode dne nabyt� ��innosti tohoto z�kona.

(3) Povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. a) a� d) , h) a i) , kter� m� vypracovan� syst�m vnit�n�ch z�sad, postup� a kontroln�ch opat�en� podle dosavadn�ch pr�vn�ch p�edpis�, vypracuje do 60 dn� ode dne nabyt� ��innosti tohoto z�kona syst�m vnit�n�ch z�sad, postup� a kontroln�ch opat�en� ve smyslu � 21 odst. 2 .

(4) �v�rov� instituce, finan�n� instituce uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. b) bodech 5 , 6 , 10 a 11 a povinn� osoba uveden� v � 2 odst. 1 p�sm. c) , kter� m� vypracovan� syst�m vnit�n�ch z�sad, postup� a kontroln�ch opat�en� podle dosavadn�ch pr�vn�ch p�edpis�, doru�� do 60 dn� ode dne nabyt� ��innosti tohoto z�kona ministerstvu syst�m vnit�n�ch z�sad, postup� a kontroln�ch opat�en� vypracovan� ve smyslu � 21 odst. 2 .

� 58 Zru�ovac� ustanoven�

Zru�uj� se:

1. Z�kon �. 61/1996 Sb., o n�kter�ch opat�en�ch proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a o zm�n� a dopln�n� souvisej�c�ch z�kon�.

2. Vyhl�ka �. 343/2004 Sb., kterou se stanov� vzor tiskopisu podle � 5 odst. 5 z�kona �. 61/1996 Sb., o n�kter�ch opat�en�ch proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a o zm�n� a dopln�n� souvisej�c�ch z�kon�.

3. Vyhl�ka �. 344/2004 Sb., o pln�n� oznamovac� povinnosti podle z�kona �. 61/1996 Sb., o n�kter�ch opat�en�ch proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a o zm�n� a dopln�n� souvisej�c�ch z�kon�.

4. Vyhl�ka �. 283/2006 Sb., kterou se m�n� vyhl�ka �. 344/2004 Sb., o pln�n� oznamovac� povinnosti podle z�kona �. 61/1996 Sb., o n�kter�ch opat�en�ch proti legalizaci v�nos� z trestn� �innosti a o zm�n� a dopln�n� souvisej�c�ch z�kon�.

� 59 ��innost

Tento z�kon nab�v� ��innosti prvn�m dnem druh�ho kalend��n�ho m�s�ce n�sleduj�c�ho po dni jeho vyhl�en�.

Vl�ek v. r.
Klaus v. r.
Topol�nek v. r.

P��LOHA

Pozn�mky pod �arou:

1) Sm�rnice Evropsk�ho parlamentu a Rady 2005/60/ES ze dne 26. ��jna 2005 o p�edch�zen� zneu�it� finan�n�ho syst�mu k pran� pen�z a financov�n� terorismu. Sm�rnice Komise 2006/70/ES ze dne 1. srpna 2006, kterou se stanov� prov�d�c� opat�en� ke sm�rnici Evropsk�ho parlamentu a Rady 2005/60/ES, pokud se jedn� o definici "politicky exponovan�ch osob" a technick� krit�ria pro zjednodu�en� postupy hloubkov� kontroly klienta a pro v�jimku na z�klad� finan�n� �innosti vykon�van� p��le�itostn� nebo ve velmi omezen� m��e.

2) Na��zen� Evropsk�ho parlamentu a Rady (ES) �. 1889/2005 ze dne 26. ��jna 2005 o kontrol�ch pen�n� hotovosti vstupuj�c� do Spole�enstv� nebo je opou�t�j�c�. Na��zen� Evropsk�ho parlamentu a Rady (ES) �. 1781/2006 ze dne 15. listopadu 2006 o informac�ch o pl�tci doprov�zej�c�ch p�evody pen�n�ch prost�edk�.

3) � 19 z�kona �. 124/2002 Sb. , o p�evodech pen�n�ch prost�edk�, elektronick�ch platebn�ch prost�edc�ch a platebn�ch syst�mech (z�kon o platebn�m styku), ve zn�n� z�kona �. 62/2006 Sb.

4) � 91 a� 115 z�kona �. 256/2004 Sb., o podnik�n� na kapit�lov�m trhu, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

5) � 4 z�kona �. 256/2004 Sb. , ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

6) � 29 z�kona �. 256/2004 Sb. , ve zn�n� z�kona �. 56/2006 Sb.

7) � 2 odst. 1 p�sm. v) z�kona �. 363/1999 Sb. , o poji��ovnictv�, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

8) � 81 a n�sl. z�kona �. 358/1992 Sb. , o not���ch a jejich �innosti (not��sk� ��d), ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

9) � 5 obchodn�ho z�kon�ku .

10) � 2 z�kona �. 20/1987 Sb. , o st�tn� pam�tkov� p��i.

11) � 1 odst. 1 z�kona �. 71/1994 Sb. , o prodeji a v�vozu p�edm�t� kulturn� hodnoty, ve zn�n� z�kona �. 80/2004 Sb.

12) � 93 trestn�ho z�kona .

13) � 95 trestn�ho z�kona .

14) �l. 1 a� 4 r�mcov�ho rozhodnut� Rady ze dne 13. �ervna 2002 o boji proti terorismu (2002/475/SVV).

15) � 89 odst. 8 trestn�ho z�kona .

16) � 20f a n�sl. ob�ansk�ho z�kon�ku . Z�kon �. 83/1990 Sb. , o sdru�ov�n� ob�an�, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

17) � 2 z�kona �. 69/2006 Sb. , o prov�d�n� mezin�rodn�ch sankc�.

18) Z�kon �. 340/2006 Sb. , o �innosti instituc� zam�stnaneck�ho penzijn�ho poji�t�n� z �lensk�ch st�t� Evropsk� unie na �zem� �esk� republiky a o zm�n� z�kona �. 48/1997 Sb. , o ve�ejn�m zdravotn�m poji�t�n� a o zm�n� a dopln�n� n�kter�ch souvisej�c�ch z�kon�, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

19) Z�kon �. 124/2002 Sb. , ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

20) Na��zen� Evropsk�ho parlamentu a Rady (ES) �. 1781/2006.

21) � 44 z�kona �. 6/1993 Sb. , o �esk� n�rodn� bance, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

22) � 3 odst. 1 p�sm. a) z�kona �. 358/1992 Sb.

23) � 3 odst. 1 p�sm. b) z�kona �. 358/1992 Sb.

24) Z�kon �. 412/2005 Sb. , o ochran� utajovan�ch informac� a o bezpe�nostn� zp�sobilosti, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

25) Z�kon �. 377/2005 Sb. , o dopl�kov�m dozoru nad bankami, spo�iteln�mi a �v�rn�mi dru�stvy, institucemi elektronick�ch pen�z, poji��ovnami a obchodn�ky s cenn�mi pap�ry ve finan�n�ch konglomer�tech a o zm�n� n�kter�ch dal��ch z�kon� (z�kon o finan�n�ch konglomer�tech), ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.

26) Z�kon �. 85/1996 Sb. , o advokacii, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�. Z�kon �. 358/1992 Sb. , ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�. Z�kon �. 254/2000 Sb. , o auditorech a o zm�n� z�kona �. 165/1998 Sb., ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�. Z�kon �. 120/2001 Sb. , o soudn�ch exekutorech a exeku�n� �innosti (exeku�n� ��d) a o zm�n� dal��ch z�kon�, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�. Z�kon �. 523/1992 Sb. , o da�ov�m poradenstv� a Komo�e da�ov�ch poradc� �esk� republiky, ve zn�n� pozd�j��ch p�edpis�.